今天給各位分享違法房貸罪量刑標(biāo)準(zhǔn)的知識，其中也會對違法放貸的最新政策進(jìn)行解釋，如果能碰巧解決你現(xiàn)在面臨的問題，別忘了關(guān)注本站，現(xiàn)在開始吧！

本文目錄一覽

• 1、非法吸收存款律師
• 2、放貸罪立案標(biāo)準(zhǔn)及量刑
• 3、個人非法放貸罪立案標(biāo)準(zhǔn)
• 4、違規(guī)放貸的標(biāo)準(zhǔn)
• 5、違法放貸罪如何認(rèn)定

非法吸收存款律師

根據(jù)最高人民法院2001年1月21日《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀(jì)要》(法[2001]8號)文件規(guī)定，個人非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款500萬元以上的，可以認(rèn)定為“數(shù)額巨大”。

法律主觀：視情況而定。若業(yè)務(wù)員明知公司非法吸收公眾存款的行為，且對犯罪行為提供了幫助的，應(yīng)定非法吸收公眾存款罪的從犯。對于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。如果業(yè)務(wù)員對公司的犯罪行為不知情的，則不構(gòu)成犯罪。

非法吸收公眾存款罪，是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。這類案件在犯罪行為、犯罪要件構(gòu)成的認(rèn)定上存在很多爭議。

非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪都屬于故意犯罪。如果無主觀故意，應(yīng)認(rèn)定為無罪。 刑事律師在非法吸收公眾存款罪案主觀故意的辯護(hù)上，和集資詐騙罪案還不一樣。因為后者首先要處理的是非法占有的目的。

可以，被害人依法可委托律師作為代理人出庭參與訴訟。

放貸罪立案標(biāo)準(zhǔn)及量刑

1、造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

2、可以分別按照相應(yīng)數(shù)額、數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)的40%確定。

3、輕者處五年以下有期徒刑，最高可處十五年有期徒刑，均并處罰金。從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，數(shù)額達(dá)到200萬以上符合立案標(biāo)準(zhǔn)。

4、非法放貸罪立案標(biāo)準(zhǔn)是，個人違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的，或者是有單位違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在100萬元以上的。

個人非法放貸罪立案標(biāo)準(zhǔn)

1、(一)個人違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的。(二)單位違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在100萬元以上的。

2、依據(jù)我國相關(guān)法律的規(guī)定，違法發(fā)放貸款100萬以上，或者造成經(jīng)濟(jì)損失20萬以上的，就構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。

3、非法放貸罪立案標(biāo)準(zhǔn)主要有以下幾個方面：犯罪的主體是銀行或者是奇特金融機(jī)構(gòu)的工作人員、要違反國家規(guī)定，如果是正常的發(fā)放貸款多少都無所謂、需要注意的是適格主體如果是向關(guān)系人發(fā)放的，要從重處理。

違規(guī)放貸的標(biāo)準(zhǔn)

依據(jù)我國相關(guān)法律的規(guī)定，違法發(fā)放貸款100萬以上，或者造成經(jīng)濟(jì)損失20萬以上的，就構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。

法律分析：依據(jù)最新出臺的意見規(guī)定，2021年非法放貸認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)是年利率超過36%，非法放貸擾亂金融市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，按非法經(jīng)營罪追究刑事責(zé)任。

違法發(fā)放貸款罪的對象是貸款，即貸款人對借款人提供的并按約定的利率和期限還本付息的貨幣資金。貸款既可以是人民幣，也可以是外幣。發(fā)放的如果不是貸款，不能構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。

輕者處五年以下有期徒刑，最高可處十五年有期徒刑，均并處罰金。從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，數(shù)額達(dá)到200萬以上符合立案標(biāo)準(zhǔn)。

違法發(fā)放貸款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)為：銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的；違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的。

違法放貸罪如何認(rèn)定

違法放貸罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)如下：行為人是否違反國家規(guī)定。如果行為人并未直接違反國家規(guī)定，而只是違反所在單位內(nèi)部規(guī)定向借款人發(fā)放貸款，該內(nèi)部規(guī)定的內(nèi)容也沒有被國家規(guī)定所涵蓋，則不能對其追究刑事責(zé)任。貸款數(shù)額是否巨大。

認(rèn)定：行為人有沒有違反規(guī)定，玩忽職守或濫用職權(quán)。

違法發(fā)放貸款罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)主要為：侵害的客體是國家對金融信貸的管理制度。

并處二萬元以上二十萬元以下罰金。 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。

關(guān)于違法房貸罪量刑標(biāo)準(zhǔn)和違法放貸的最新政策的介紹到此就結(jié)束了，不知道你從中找到你需要的信息了嗎 ？如果你還想了解更多這方面的信息，記得收藏關(guān)注本站。