存款過(guò)多是否會(huì)涉嫌洗錢罪？

很多人都擔(dān)心大筆的存款會(huì)被認(rèn)為是涉嫌洗錢罪，其實(shí)這是一種誤解。在國(guó)內(nèi)，法律規(guī)定了每人每天的取款上限，如果你的錢數(shù)目沒(méi)有超過(guò)這個(gè)上限，那么你取款是沒(méi)有問(wèn)題的。但是如果你的錢數(shù)目超過(guò)了上限，那么就需要進(jìn)行申報(bào)，否則就會(huì)涉及到洗錢罪。

如何避免涉嫌洗錢罪？

1.合法來(lái)源

無(wú)論是存款還是取款，都需要保證資金的合法來(lái)源。如果你的資金來(lái)源不合法，那么就有可能被認(rèn)為是涉嫌洗錢罪。在進(jìn)行任何資金操作之前，一定要慎重考慮資金的來(lái)源是否合法。

2.避免頻繁操作

頻繁進(jìn)行大額資金操作也容易引起銀行的注意，從而涉及到洗錢罪。我們?cè)谶M(jìn)行資金操作時(shí)，應(yīng)該盡量避免頻繁操作，可以將資金分批取出或者存入。

3.避免把錢存進(jìn)他人賬戶

有些人在卡里的錢數(shù)目過(guò)多時(shí)，會(huì)選擇將錢存到他人的賬戶中。這種做法是非常不明智的，因?yàn)檫@樣會(huì)讓銀行懷疑你的資金來(lái)源是否合法，從而涉及到洗錢罪。

4.及時(shí)申報(bào)

如果你的錢數(shù)目超過(guò)了每人每天的取款上限，那么就需要及時(shí)申報(bào)。在申報(bào)時(shí)，需要提供相關(guān)的證明材料，以證明你的資金來(lái)源是合法的。

卡里錢多了取了犯法嗎？其實(shí)只要我們遵守相關(guān)的法律法規(guī)，保證資金來(lái)源合法，避免頻繁操作，及時(shí)申報(bào)，就不會(huì)涉及到洗錢罪。在進(jìn)行任何資金操作之前，一定要慎重考慮。