本篇文章給大家談?wù)勩y行類(lèi)法律知識(shí)，以及銀行類(lèi)法律知識(shí)有哪些對(duì)應(yīng)的知識(shí)點(diǎn)，希望對(duì)各位有所幫助，不要忘了收藏本站喔。

本文目錄一覽

• 1、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法的條文
• 2、銀行專(zhuān)業(yè)資格2017法律法規(guī)知識(shí)點(diǎn)之銀行業(yè)監(jiān)督管理法
• 3、信用卡法律法規(guī)是什么
• 4、2022年銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》考點(diǎn)內(nèi)容整理
• 5、銀行卡的相關(guān)法律常識(shí)有哪些
• 6、金融法律小常識(shí)

中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法的條文

第一條 為了保護(hù)商業(yè)銀行、存款人和其他客戶(hù)的合法權(quán)益，規(guī)范商業(yè)銀行的行為，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，加強(qiáng)監(jiān)督管理，保障商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)金融秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，制定本法。

第六十條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立、健全本行對(duì)存款、貸款、結(jié)算、呆賬等各項(xiàng)情況的稽核、檢查制度。商業(yè)銀行對(duì)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行經(jīng)常性的稽核和檢查監(jiān)督。【釋義】 本條是關(guān)于商業(yè)銀行的內(nèi)部稽核、檢查制度的規(guī)定。

中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法，是為了保護(hù)商業(yè)銀行、存款人和其他客戶(hù)的合法權(quán)益，規(guī)范商業(yè)銀行的行為，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，加強(qiáng)監(jiān)督管理，保障商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)金融秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，而制定的法律。

商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行資本金總額的百分之六十。

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》：第六十九條商業(yè)銀行因分立、合并或者出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，并附解散的理由和支付存款的本金和利息等債務(wù)清償計(jì)劃。

銀行專(zhuān)業(yè)資格2017法律法規(guī)知識(shí)點(diǎn)之銀行業(yè)監(jiān)督管理法

1、銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管對(duì)象：銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司及其他存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)。（2）銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管權(quán)力：非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督、現(xiàn)場(chǎng)檢查、監(jiān)督管理談話及強(qiáng)制信息披露的權(quán)力。

2、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則。第十六條國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。

3、中國(guó)人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán) 《中國(guó)人民銀行法》第34條規(guī)定，當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)支付困難，可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí)。為了維護(hù)金融穩(wěn)定，中國(guó)人民銀行經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。

信用卡法律法規(guī)是什么

1、信用卡涉及的法律 法規(guī) 有： 《中華人民共和國(guó) 刑法 》。 信用卡業(yè)務(wù)管理辦法。

2、是指以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，利用信用卡進(jìn)行活動(dòng)，騙取財(cái)物數(shù)額較大的行為。利用信用卡，一般是指使用偽造的、作廢的信用卡或者冒用他人的信用卡、惡意透支的方法進(jìn)行活動(dòng)。信用卡在該罪中是犯罪工具，而不是犯罪對(duì)象。

3、法律分析：關(guān)于行用卡的相關(guān)規(guī)定，根據(jù)刑法第196條規(guī)定，信用卡罪，是指以非法占有為目的，利用信用卡，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取公私財(cái)物數(shù)額較大的行為。

4、《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第七十條在特殊情況下，確認(rèn)信用卡欠款金額超出持卡人還款能力、且持卡人仍有還款意愿的，發(fā)卡銀行可以與持卡人平等協(xié)商，達(dá)成個(gè)性化分期還款協(xié)議。

2022年銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》考點(diǎn)內(nèi)容整理

考試目的：通過(guò)本科目考試，測(cè)查應(yīng)考人員運(yùn)用銀行業(yè)的基礎(chǔ)知識(shí)、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準(zhǔn)則和職業(yè)操守分析判斷問(wèn)題、處理基本業(yè)務(wù)的能力。

合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容（P229-230）為提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，實(shí)行安全穩(wěn)健運(yùn)行，合規(guī)管理需要重點(diǎn)做好以下工作：（一）建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)文化 形成良好的合規(guī)文化，這對(duì)于商業(yè)銀行有效管理包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)至關(guān)重要。

初級(jí)銀從法律法規(guī)重點(diǎn)及分值分布2022如下：初級(jí)銀行從業(yè)法律法規(guī)考試總分為100分，考試時(shí)長(zhǎng)為120分鐘，有145道題。

為廣大為銀行從業(yè)考試而準(zhǔn)備的學(xué)子整理了一套銀行《法律法規(guī)》真題及解析，希望對(duì)對(duì)學(xué)子們的考試有所幫助。單項(xiàng)選擇題（共90小題，每小題0.5分，共45分。

迎接2024銀行從業(yè)考試的挑戰(zhàn)，兩大關(guān)鍵日期不容忽視：6月1-2日（初級(jí)與中級(jí)）和10月26-27日，報(bào)名時(shí)間預(yù)計(jì)會(huì)在上半年4月或下半年8月，具體信息請(qǐng)密切關(guān)注官方通知。

銀行卡的相關(guān)法律常識(shí)有哪些

1、如果是私營(yíng)業(yè)主，需要提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。 批卡額度由銀行系統(tǒng)決定 信用卡額度的高低是由銀行內(nèi)部系統(tǒng)決定的。該系統(tǒng)會(huì)全面考核申請(qǐng)的經(jīng)濟(jì)能力和征信情況后，給出合適的批卡額度。

2、儲(chǔ)蓄卡和信用卡都不要借給別人使用。信用卡借出去被透支卻不還款，影響的是卡主的信用；儲(chǔ)蓄卡借出去被用來(lái)洗錢(qián)，卡主的所有銀行卡都會(huì)面臨被封。（如何用儲(chǔ)蓄卡洗錢(qián)？非法所得從卡主卡上過(guò)賬，來(lái)洗白錢(qián)款開(kāi)源。

3、被凍結(jié)的卡掛失補(bǔ)辦不能取錢(qián)。銀行卡被凍結(jié)就相當(dāng)于卡內(nèi)的存款不能隨意進(jìn)行取現(xiàn)，只能到銀行柜臺(tái)取消凍結(jié)，然后再進(jìn)行取款業(yè)務(wù)的辦理。銀行卡凍結(jié)是指用戶(hù)銀行卡因?yàn)橐恍┰颍汇y行系統(tǒng)暫時(shí)管制，無(wú)法進(jìn)行交易。

4、非法出售銀行卡的法律風(fēng)險(xiǎn)：信用懲戒、限制業(yè)務(wù)、刑事處罰。信用懲戒。

5、法律分析：工資卡是不具有財(cái)產(chǎn)價(jià)值的，所以不能用工資卡作為抵押物，可以抵押的財(cái)產(chǎn)包括抵押人所有的房屋、機(jī)器、交通運(yùn)輸工具等。

6、銀行卡凍結(jié)的原因：用戶(hù)臨時(shí)掛失；銀行卡密碼輸錯(cuò)3次；銀行卡連續(xù)多次掛失，銀行端認(rèn)為有惡意掛失嫌疑的；銀行卡出現(xiàn)異常交易的情況下，銀行端進(jìn)行凍結(jié)等；司法凍結(jié)。

金融法律小常識(shí)

無(wú)效合同的法律效力為自訂立時(shí)無(wú)效。1產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)者要從購(gòu)買(mǎi)行為中獲得利益，也要自己承擔(dān)決策風(fēng)險(xiǎn)，這是買(mǎi)者自負(fù)的含義。1某非 *** 的民間金融組織確定的利率屬于公定利率。

貸款承諾是指銀行承諾在一定時(shí)期內(nèi)或者某一時(shí)間按照約定條件提供貸款給借款人的協(xié)議。它屬于銀行的表外業(yè)務(wù)，是一種承諾在未來(lái)某時(shí)刻進(jìn)行的直接信貸。它可以分為不可撤消貸款承諾和可撤消貸款承諾兩種。

法定代表人代表企業(yè)法人的利益，按照法人的意志行使法人權(quán)利。法定代表人在企業(yè)內(nèi)部負(fù)責(zé)組織和領(lǐng)導(dǎo)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，對(duì)外代表企業(yè)，全權(quán)處理一切民事活動(dòng)。

洗錢(qián)的來(lái)源： 20世紀(jì)20年代，美國(guó)芝加哥黑手黨一個(gè)金融專(zhuān)家開(kāi)了一個(gè)洗衣店，店里放了一臺(tái)投幣洗衣機(jī)。

抽屜協(xié)議 抽屜協(xié)議是指銀行與企業(yè)一同簽訂的私下協(xié)議，沒(méi)事的時(shí)候放在抽屜里，除了協(xié)議雙方外人都不知道；一旦有相關(guān)情況發(fā)生就拿出來(lái)，因?yàn)殡p方都簽字蓋章了，同樣具有法律效應(yīng)，銀行可以據(jù)此追索。

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