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本文目錄一覽：

• 1、商業(yè)承兌匯票融資違規(guī)嗎
• 2、個人收購承兌匯票違法嗎
• 3、一般對違法票據(jù)承兌罪是怎么處罰的?
• 4、承兌匯票買賣合法嗎

商業(yè)承兌匯票融資違規(guī)嗎

商業(yè)承兌匯票融資不違規(guī)。根據(jù)查詢相關(guān)資料信息顯示，持票人持不到期的承兌匯票去銀行貼現(xiàn)，以融通資金，是正常的經(jīng)濟行為，不僅不違法，而且國家還鼓勵。銀行承兌匯票是商業(yè)匯票的一種銀行承兌匯票是商業(yè)匯票的一種。

個人收購承兌匯票違法嗎

法律分析：是合法的。

銀行承兌匯票是商業(yè)匯票的一種，指由在承兌銀行開立存款賬戶的存款人簽發(fā)，向開戶銀行申請并經(jīng)銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。

銀行承兌匯票是由付款人委托銀行開據(jù)的一種延期支付票據(jù)，票據(jù)到期銀行具有見票即付的義務(wù)；票據(jù)最長期限為六個月，票據(jù)期限內(nèi)可以進行背書轉(zhuǎn)讓。銀行承兌匯票的出票人具備的條件：

1、在承兌銀行開立存款帳戶的法人以及其他組織；

2、與承兌銀行具有真實的委托付款關(guān)系；

3、能提供具有法律效力的購銷合同及其增值稅發(fā)票；

4、有足夠的支付能力，良好的結(jié)算記錄和結(jié)算信譽。

5、與銀行信貸關(guān)系良好，無貸款逾期記錄。

6、能提供相應(yīng)的擔保，或按要求存入一定比例的保證金。

7、出票人有良好的信用保證，銀行承兌匯票是指在承兌銀行開立存款賬戶，資信狀況良好的法人組織簽發(fā)，并由開戶銀行承諾到期付款的一種票據(jù)。

法律依據(jù)：《中華人民共和國發(fā)票管理辦法》

第十九條 銷售商品、提供服務(wù)以及從事其他經(jīng)營活動的單位和個人，對外發(fā)生經(jīng)營業(yè)務(wù)收取款項，收款方應(yīng)當向付款方開具發(fā)票；特殊情況下，由付款方向收款方開具發(fā)票。

第二十條 所有單位和從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動的個人在購買商品、接受服務(wù)以及從事其他經(jīng)營活動支付款項，應(yīng)當向收款方取得發(fā)票。取得發(fā)票時，不得要求變更品名和金額。

一般對違法票據(jù)承兌罪是怎么處罰的?

一般對違法票據(jù)承兌罪的處罰是：處五年以下有期徒刑或者拘役；造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。單位犯此罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照自然人犯罪的規(guī)定處罰。

【法律依據(jù)】

《中華人民共和國刑法》第一百八十九條

銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員在票據(jù)業(yè)務(wù)中，對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役；造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

承兌匯票買賣合法嗎

買賣承兌匯票是違法的。

【法律分析】

承兌匯票作為一種重要的金融工具在促進經(jīng)濟發(fā)展，規(guī)范企業(yè)經(jīng)營行為，為企業(yè)提供資金支持有著不可替代的作用。但不少不法分子利用銀行承兌匯票到期能在銀行兌現(xiàn)和企業(yè)間可用銀行承兌匯票支付貸款等特點，打著所謂“資金運作”、“投資理財”等名義大肆進行承兌匯票買賣。這種嚴重危害正常經(jīng)濟活動的現(xiàn)象近幾年來大量的存在。非法買賣承兌匯票具有極大的社會危害性，主要為：危害經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定，破壞金融管理秩序，造成巨額稅收流失。給企業(yè)增加額外經(jīng)濟負擔，不利于企業(yè)的長遠發(fā)展。企業(yè)在具體的經(jīng)營活動中，經(jīng)常要遇到資金周轉(zhuǎn)上的困難，當前向銀行貸款是解決企業(yè)資金困難主要的形式。

【法律依據(jù)】

《中華人民共和國刑法》 第二百二十五條 違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：（一）未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；（二）買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準文件的；（三）未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。

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