本篇文章給大家談?wù)勑庞每◥阂馔钢мq標(biāo)準(zhǔn)，以及2021年信用卡惡意透支立案標(biāo)準(zhǔn)對(duì)應(yīng)的知識(shí)點(diǎn)，希望對(duì)各位有所幫助，不要忘了收藏本站喔。

本文目錄一覽

• 1、如何認(rèn)定信用卡惡意透支
• 2、信用卡惡意透支的判斷標(biāo)準(zhǔn)
• 3、惡意透支的認(rèn)定條件
• 4、信用卡惡意透支立案標(biāo)準(zhǔn)
• 5、信用卡惡意透支的鑒別標(biāo)準(zhǔn)是什么?

如何認(rèn)定信用卡惡意透支

1、怎么才算信用卡惡意透支 信用卡惡意透支一般指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。該行為可能構(gòu)成信用卡詐騙罪。

2、持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“惡意透支”。

3、惡意透支的認(rèn)定條件如下：超過(guò)規(guī)定限額透支，即超過(guò)信用卡章程的規(guī)定或者發(fā)卡銀行的允許透支；超過(guò)規(guī)定期限透支，即在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)沒(méi)有歸還本息。

4、如果信用卡欠款數(shù)額在5萬(wàn)元以上、經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)3個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”，構(gòu)成信用卡詐騙罪，要承擔(dān)刑事責(zé)任。

5、前款所稱(chēng)惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

信用卡惡意透支的判斷標(biāo)準(zhǔn)

1、法律分析：信用卡惡意透支：是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)3個(gè)月仍不歸還的。

2、如果信用卡欠款數(shù)額在5萬(wàn)元以上、經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)3個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”，構(gòu)成信用卡詐騙罪，要承擔(dān)刑事責(zé)任。

3、信用卡惡意透支判斷標(biāo)準(zhǔn)：持卡人超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限的，經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不返還，金額超過(guò)5萬(wàn)元的，視為惡意信用卡透支。

4、或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額在五千元以上的； （二）惡意透支，數(shù)額在一萬(wàn)元以上的。

惡意透支的認(rèn)定條件

惡意透支的認(rèn)定條件是什么惡意透支的認(rèn)定條件如下：（1）超過(guò)規(guī)定限額透支，即超過(guò)信用卡章程的規(guī)定或者發(fā)卡銀行的允許透支；（2）超過(guò)規(guī)定期限透支，即在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)沒(méi)有歸還本息。

信用卡惡意透支的成立條件：發(fā)卡銀行經(jīng)兩次催收，持卡人超過(guò)三個(gè)月沒(méi)有歸還所欠款項(xiàng)；主觀上是出于故意，且具有非法占有的目的；惡意透支的數(shù)額是指拒不歸還和尚未歸還的款項(xiàng)。

惡意透支有下列要件構(gòu)成：主體要件。僅限于合法持卡人。騙領(lǐng)信用卡人和其他非經(jīng)申辦程序而基于諸如借用、拾取、收買(mǎi)、盜竊、搶劫等行為持有信用卡的人員，不能成為惡意透支的主體。主觀要件。

“惡意透支”構(gòu)成犯罪的條件也作了明確的規(guī)定：持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定的限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)過(guò)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。

信用卡惡意透支立案標(biāo)準(zhǔn)

1、信用卡惡意透支的立案標(biāo)準(zhǔn)：信用卡惡意透支數(shù)額在50000元以上。信用卡詐騙罪是指以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，利用信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，騙取財(cái)物數(shù)額較大的行為。

2、惡意透支的金額比較大，對(duì)銀行造成較大的財(cái)務(wù)損失。 惡意透支的次數(shù)、頻繁程度以及透支期限等標(biāo)準(zhǔn)。 惡意透支的情況下，是否采取了詐騙手段，如偽造身份證明，利用虛假信息、黑卡等手段透支。

3、惡意透支信用卡的立案標(biāo)準(zhǔn)有：如果行為人惡意透支信用卡的數(shù)額在一萬(wàn)元以上的，公安機(jī)關(guān)就應(yīng)當(dāng)予以立案。但如果數(shù)額為一至十萬(wàn)元，在公安機(jī)關(guān)立案前已全部還清，且情節(jié)顯著輕微的，可以依法不予追責(zé)。

信用卡惡意透支的鑒別標(biāo)準(zhǔn)是什么?

惡意透支的金額比較大，對(duì)銀行造成較大的財(cái)務(wù)損失。 惡意透支的次數(shù)、頻繁程度以及透支期限等標(biāo)準(zhǔn)。 惡意透支的情況下，是否采取了詐騙手段，如偽造身份證明，利用虛假信息、黑卡等手段透支。

信用卡惡意透支判斷標(biāo)準(zhǔn)：持卡人超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限的，經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不返還，金額超過(guò)5萬(wàn)元的，視為惡意信用卡透支。

怎么才算信用卡惡意透支 信用卡惡意透支一般指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。該行為可能構(gòu)成信用卡詐騙罪。

前款所稱(chēng)惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

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