2020年信用卡惡意透支標(biāo)準(zhǔn)（信用卡惡意透支判斷標(biāo)準(zhǔn)是怎樣的呢）

adminllh行政法2025年05月08日 16:55:25310

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本文目錄一覽

1、信用卡惡意透支立案標(biāo)準(zhǔn)
2、如何認(rèn)定信用卡惡意透支
3、惡意透支信用卡的立案標(biāo)準(zhǔn)是什么
4、什么情況下會(huì)被判為是惡意透支信用卡?
5、惡意透支的認(rèn)定條件
6、信用卡惡意透支判斷標(biāo)準(zhǔn)是什么

信用卡惡意透支立案標(biāo)準(zhǔn)

惡意透支的立案標(biāo)準(zhǔn)是：惡意透支數(shù)額在五萬元以上不滿五十萬元的，屬于相關(guān)規(guī)定的“惡意透支”數(shù)額較大，應(yīng)以信用卡詐騙罪進(jìn)行立案，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

惡意透支信用卡的立案標(biāo)準(zhǔn)有：如果行為人惡意透支信用卡的數(shù)額在一萬元以上的，公安機(jī)關(guān)就應(yīng)當(dāng)予以立案。但如果數(shù)額為一至十萬元，在公安機(jī)關(guān)立案前已全部還清，且情節(jié)顯著輕微的，可以依法不予追責(zé)。

信用卡惡意透支的立案標(biāo)準(zhǔn)：信用卡惡意透支數(shù)額在50000元以上，才構(gòu)成信用卡罪。信用卡罪是指以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，利用信用卡進(jìn)行活動(dòng)，騙取財(cái)物數(shù)額較大的行為。

信用卡透支行為屬于欺詐行為的一種，根據(jù)我所了解到的法律法規(guī)，惡意透支信用卡的標(biāo)準(zhǔn)主要有以下幾方面：惡意透支的金額比較大，對(duì)銀行造成較大的財(cái)務(wù)損失。惡意透支的次數(shù)、頻繁程度以及透支期限等標(biāo)準(zhǔn)。

如何認(rèn)定信用卡惡意透支

怎么才算信用卡惡意透支信用卡惡意透支一般指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。該行為可能構(gòu)成信用卡詐騙罪。

持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過三個(gè)月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“惡意透支”。

信用卡惡意透支有四個(gè)種類，符合任意一個(gè)就算是惡意透支：頻繁透支。持卡人以極高的頻率，在相距很近的信用卡營(yíng)業(yè)點(diǎn)反復(fù)支取現(xiàn)金，積少成多，在短時(shí)間內(nèi)占用銀行大量現(xiàn)金。多卡透支。

惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。是的話就構(gòu)成信用卡詐騙罪。

信用卡惡意透支：持卡人以非法占有為目的，或者明知無力償還，透支數(shù)額超過信用卡準(zhǔn)許透支的數(shù)額較大，逃避追查，或者自收到發(fā)卡銀行兩次催收后3個(gè)月內(nèi)仍不歸還的行為。

惡意透支信用卡的立案標(biāo)準(zhǔn)是什么

信用卡惡意透支立案標(biāo)準(zhǔn) 信用卡惡意透支立案標(biāo)準(zhǔn)是什么信用卡在一萬元，持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個(gè)月仍不歸還的，構(gòu)成。

什么情況下會(huì)被判為是惡意透支信用卡?

1、信用卡惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或規(guī)定期限，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收無效的透支行為。惡意透支是信用卡業(yè)務(wù)中的主要風(fēng)險(xiǎn)形式，屬于信用卡詐騙的一部分。對(duì)發(fā)卡銀行而言，它是最常見的并且危害極大的風(fēng)險(xiǎn)。

2、前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

3、信用卡惡意透支是指持卡人故意將信用卡的透支額度超過自己能力范圍，從而導(dǎo)致無法按時(shí)還款的行為。這種行為不僅有違信用卡的使用規(guī)范，而且會(huì)導(dǎo)致持卡人匿名信用、信用評(píng)級(jí)降低以及財(cái)務(wù)困境等各種負(fù)面影響。

惡意透支的認(rèn)定條件

惡意透支的認(rèn)定條件如下：超過規(guī)定限額透支，即超過信用卡章程的規(guī)定或者發(fā)卡銀行的允許透支；超過規(guī)定期限透支，即在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)沒有歸還本息。

在司法解釋中，對(duì)“惡意透支”增加了兩個(gè)限制條件：一是發(fā)卡銀行的兩次催收；二是超過三個(gè)月沒有歸還。

惡意透支的數(shù)額的認(rèn)定： “惡意透支”的數(shù)額是指拒不歸還和尚未歸還的款項(xiàng)，不包括滯納金、復(fù)利等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用。

惡意透支認(rèn)定條件如下：惡意透支5萬元以上，經(jīng)過銀行兩次催收，并且超過三個(gè)月拒不還款，二者兼?zhèn)洌瑒t構(gòu)成信用卡詐騙罪的要素之一；信用卡詐騙是公訴案件，銀行起訴只能追究民事責(zé)任，法院不會(huì)主動(dòng)判負(fù)刑事責(zé)任。

應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“ 數(shù)額特別巨大 ”。惡意透支的數(shù)額，是指在第一款規(guī)定的條件下持卡人拒不歸還的數(shù)額或者尚未歸還的數(shù)額。不包括復(fù)利、滯納金、手續(xù)費(fèi)等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用。