本篇文章給大家談?wù)勑庞每◥阂馔钢袛鄻?biāo)準(zhǔn)是什么樣的，以及2020年信用卡惡意透支最新規(guī)定對應(yīng)的知識點，希望對各位有所幫助，不要忘了收藏本站喔。

本文目錄一覽

• 1、什么是惡意透支信用卡?
• 2、2023年信用卡惡意透支立案標(biāo)準(zhǔn)是什么
• 3、惡意透支的認(rèn)定條件
• 4、惡意透支信用卡的立案標(biāo)準(zhǔn)是什么
• 5、信用卡惡意透支應(yīng)該怎樣認(rèn)定

什么是惡意透支信用卡?

1、(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的； (二)使用作廢的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)惡意透支的。

2、所謂惡意透支，根據(jù)《刑法》第196條第二款的規(guī)定，是指信用卡的持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

3、惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。

4、法律主觀：惡意透支指的是持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過三個月仍不歸還的行為。行為人惡意透支信用卡的，可以構(gòu)成信用卡詐騙罪。

2023年信用卡惡意透支立案標(biāo)準(zhǔn)是什么

1、信用卡逾期經(jīng)偵大隊立案標(biāo)準(zhǔn)是行為人有非法占有的目的，且惡意透支的情形。惡意透支體現(xiàn)在持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過三個月仍不歸還的情形。

2、惡意透支信用卡的立案標(biāo)準(zhǔn)有：如果行為人惡意透支信用卡的數(shù)額在一萬元以上的，公安機關(guān)就應(yīng)當(dāng)予以立案。但如果數(shù)額為一至十萬元，在公安機關(guān)立案前已全部還清，且情節(jié)顯著輕微的，可以依法不予追責(zé)。

3、法律分析：信用卡逾期符合下列條件的，公安機關(guān)應(yīng)予立案：認(rèn)為有犯罪事實的；涉嫌犯罪數(shù)額、結(jié)果或其他情節(jié)達(dá)到經(jīng)濟犯罪案件的追訴標(biāo)準(zhǔn)，需要追究刑事責(zé)任的；屬于該公安機關(guān)管轄的。

4、信用卡逾期立案標(biāo)準(zhǔn)如下：如果欠款的金額達(dá)到五萬以上且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法的“惡意透支”，涉嫌信用卡詐騙罪。

惡意透支的認(rèn)定條件

1、如果信用卡欠款數(shù)額在5萬元以上、經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“惡意透支”，構(gòu)成信用卡詐騙罪。

2、持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過三個月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“惡意透支”。

3、在構(gòu)成犯罪的條件上，對惡意透支有了兩個限制條件：一個信用卡發(fā)卡銀行的兩次催收，二是超過三個月沒有歸還所透支金額。如果持卡人沒有收到銀行通知而導(dǎo)致逾期未還的，不屬于惡意透支。

4、在司法解釋中，對“惡意透支”增加了兩個限制條件：一是發(fā)卡銀行的兩次催收；二是超過三個月沒有歸還。

5、惡意透支對應(yīng)刑責(zé)的認(rèn)定： (1)數(shù)額：1萬~10萬元；定性：刑法第一百九十六條規(guī)定的數(shù)額較大；刑責(zé)：處五年以下有期徒刑或拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

惡意透支信用卡的立案標(biāo)準(zhǔn)是什么

1、《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》，惡意透支信用卡，數(shù)額在一萬元以上的，應(yīng)予立案追訴。

2、信用卡惡意透支立案標(biāo)準(zhǔn)是什么信用卡在一萬元，持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還的，構(gòu)成。

3、信用卡惡意透支的立案標(biāo)準(zhǔn)：信用卡惡意透支數(shù)額在50000元以上，才構(gòu)成信用卡罪。信用卡罪是指以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，利用信用卡進行活動，騙取財物數(shù)額較大的行為。

信用卡惡意透支應(yīng)該怎樣認(rèn)定

持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過三個月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“惡意透支”。

信用卡惡意透支 ：持卡人 以非法占有為目的 ，或者明知無力償還，透支數(shù)額超過信用卡準(zhǔn)許透支的數(shù)額較大，逃避追查，或者自收到發(fā)卡銀行兩次催收后3個月內(nèi)仍不歸還的行為。

(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；(二)使用作廢的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(四)惡意透支的。

所謂惡意透支，根據(jù)《刑法》第196條第二款的規(guī)定，是指信用卡的持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

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