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本文目錄一覽

• 1、信用證詐騙的原因、危害及防范
• 2、信用證買賣雙方風(fēng)險(xiǎn)及防范
• 3、信用證詐騙案例及方式介紹
• 4、單證員考試輔導(dǎo):信用證詐騙案例分析

信用證詐騙的原因、危害及防范

信用證方式本身不能防止欺詐，非但如此，它脫離于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的獨(dú)立自主性的交易規(guī)則與程式反而給不法分子進(jìn)行信用證詐騙提供了可以利用的間隙。

跨國(guó)貿(mào)易的復(fù)雜性：跨國(guó)貿(mào)易涉及多個(gè)國(guó)家、多個(gè)貨幣、多個(gè)銀行等多方面因素，因此容易出現(xiàn)信息不對(duì)稱、交易風(fēng)險(xiǎn)等問題，給詐騙分子提供了可乘之機(jī)。

信用證竊取：騙子可能會(huì)竊取信用證的信息，并使用這些信息創(chuàng)建虛假信用證以獲取付款。價(jià)格欺詐：騙子可能在信用證中虛報(bào)貨物的價(jià)格，以獲取更多的款項(xiàng)。這可能涉及虛構(gòu)的費(fèi)用或其他手段。

因?yàn)殚_證行或金融機(jī)構(gòu)無(wú)力承擔(dān)償款，從而使受益人損失了貨物且不能夠收匯價(jià)款。同樣，賣方（受益人）利用假單據(jù)做信用證的相符交單，從而獲得開證行的付款，而實(shí)際所交貨物與合同嚴(yán)重不符，致使買方（開證申請(qǐng)人）損失了價(jià)款。

信用證買賣雙方風(fēng)險(xiǎn)及防范

信用證業(yè)務(wù)要求貿(mào)易雙方嚴(yán)格遵守信用證條款，信用證的當(dāng)事人必須受《UCP500》的約束才能起到其應(yīng)有的作用，買賣雙方只要有一方未按條款辦事，或利用信用證框架中的缺陷刻意欺詐，則信用證項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)由此產(chǎn)生。

信用證存在的風(fēng)險(xiǎn)信用證就進(jìn)出口雙方及銀行而言存在一定的弊端與風(fēng)險(xiǎn) 主要表現(xiàn)在：進(jìn)口商的風(fēng)險(xiǎn)使用信用證支付方式銀行只認(rèn)單不認(rèn)貨，只要出口商做出的單據(jù)能夠表面上符合信用證的要求，就能從銀行取得承兌或貨款。

最常見的是：進(jìn)口商不按期開證或不開證；進(jìn)口商在信用證中增添一些對(duì)其有利的附加條款，以達(dá)到企圖變更合同的目的；進(jìn)口商在信用證中做出許多限制性的規(guī)定等。

“軟條款”的風(fēng)險(xiǎn)及防范 國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)選擇中軟條款的設(shè)置。如FOB術(shù)語(yǔ)下，不規(guī)定賣方的派船時(shí)間，或在CFR或CIF術(shù)語(yǔ)下，規(guī)定船公司、船名、裝運(yùn)期、目的港須取得開證申請(qǐng)人的同意。這是信用證中常見軟條款之一。

一．信用證業(yè)務(wù)中進(jìn)口商風(fēng)險(xiǎn)防范 1．對(duì)出口方資信進(jìn)行調(diào)查。進(jìn)口商一定要加強(qiáng)對(duì)出口商的信用調(diào)查。同時(shí)選擇信用良好的運(yùn)輸單位和質(zhì)檢部門。以降低出口商偽造單據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)。2．確保裝運(yùn)的是合同所訂的貨物。

信用證詐騙案例及方式介紹

虛假文件騙局：騙子偽造或修改與信用證相關(guān)的文件，以符合信用證的規(guī)定，然后提交這些虛假文件以獲取付款。這包括虛構(gòu)的提貨單、裝箱單、質(zhì)量證明書、發(fā)票等。

這種詐騙方式是`指開證申請(qǐng)人以根本不存在的銀行為名或冒用其他銀行名義開立假的信用證。

金額為60萬(wàn)美元增減5%、代號(hào)為FIBXM96698-XG 的遠(yuǎn)期不可撤消信用證， 信用證規(guī)定貨物裝運(yùn)時(shí)間不遲于1996年7月15日，付款日期為1997年1月14日，后更改信用證交貨地點(diǎn)為中國(guó)福州馬尾港。

單證員考試輔導(dǎo):信用證詐騙案例分析

這—類的詐騙主要有兩種情況：—是`偽造信用證修改書詐騙，二是`不法進(jìn)口商要求以商業(yè)保函替代改證來進(jìn)行詐騙。

本案例實(shí)際上是一起挫敗開證行與開證申請(qǐng)人勾結(jié)利用信用證詐騙的案例。好在該開證行不是即將倒閉的銀行，且因?yàn)樽h付行專業(yè)且敬業(yè)的精神，才挫敗了該詐騙案的得逞。

第一，沒有片面地為追求擴(kuò)大業(yè)務(wù)量而辦理此筆大額信用證項(xiàng)下的押匯，而是時(shí)時(shí)保持警惕，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，不違規(guī)操作，始終對(duì)形勢(shì)的發(fā)展有清醒的認(rèn)識(shí)，有效防止了詐騙案件的發(fā)生，維護(hù)了銀行自身的利益。

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