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私下買賣銀行承兌匯票要追究什么法律后果？
對無真實的交易關系，套取銀行資金一經審計核實，經濟處罰，如果后果嚴重，以擾亂金融秩序和金融穩(wěn)定論處。
1、根據《中國人民銀行支付結算辦法》、《非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法》等法律規(guī)定，不允許個人和單位之間買賣銀行承兌匯票和從事所謂的“承兌”和“貼現(xiàn)”活動。對票據的善意取得和占有應以無重大過失為條件。
2、銀行承兌匯票的出票人具備的條件：
（1）在承兌銀行開立存款帳戶的法人以及其他組織。
（2）與承兌銀行具有真實的委托付款關系。
（3）能提供具有法律效力的購銷合同及其增值稅發(fā)票。
（4）有足夠的支付能力，良好的結算記錄和結算信譽。
（5）與銀行信貸關系良好，無貸款逾期記錄。
（6）能提供相應的擔保，或按要求存入一定比例的保證金。
（7）出票人有良好的信用保證。
擴展資料：
根據《票據法》的規(guī)定：
1、第十條 票據的簽發(fā)、取得和轉讓，應當遵循誠實信用的原則，具有真實的交易關系和債權債務關系。票據的取得，必須給付對價，即應當給付票據雙方當事人認可的相對應的代價。
2、第十一條 因稅收、繼承、贈與可以依法無償取得票據的，不受給付對價的限制。但是，所享有的票據權利不得優(yōu)于其前手的權利。前手是指在票據簽章人或者持票人之前簽章的其他票據債務人。
3、第十二條 以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據的，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據的，不得享有票據權利。持票人因重大過失取得不符合本法規(guī)定的票據的，也不得享有票據權利。
參考資料：
票據法-百度百科
銀行承兌匯票-百度百科
票據詐騙罪-百度百科
買賣匯票的法律保護-中新網
[img]倒賣承兌匯票違法嗎
買賣承兌匯票是違法的。
票據詐騙是嚴重犯罪行為，雖然刑法修正案取消了票據詐騙的死刑，但情節(jié)嚴重的仍然可以判無期徒刑。
除了商業(yè)銀行外，任何人不得從事票據貼現(xiàn)活動。持有未到期銀行承兌匯票的持票人如果需要資金，可以向商業(yè)銀行申請貼現(xiàn)，其貼現(xiàn)利率遠低于私下買賣的利率。
在現(xiàn)有法律框架內，以票據換現(xiàn)金也是有合法通道的：可以將匯票質押，以合法的民間借貸方式融資。
兩者的效果是一樣的，唯一的不同在于，私下票據買賣非法，而質押融資合法。地下票據市場如此活躍，說明人們有此需求。
與其禁而不止，不如順應潮流，放寬限制，制訂規(guī)范，加以引導，建立規(guī)范化的票據市場，為民間票據融資創(chuàng)造有利條件。
客體要件
金融票據
是可流通轉讓的信用支付工具。廣義的金融票據包括各種有價證券，狹義的金融票據僅指匯票、本票和支票。
作為一種可流通轉讓的有價證券，金融票據具有有價性、物權性、無因性、要式性等特點。有價性即金融票據以支付一定金錢為目的；
物權性即占有票據就享有物權，持票人可以依法向票據債務人行使請求權；無因性即持票人出示票據就可以行使票據權利，對取得票據的原因不負證明責任；
要式性指票據形式和內容必須符合法律規(guī)定，否則無效。由于金融票據具有上述特點，使用金融票據可以使資金使用效益大大提高，加速資金周轉，及時清結債權債務，規(guī)范商業(yè)信用，還可以減少現(xiàn)金使用，節(jié)省流通費用。
因此發(fā)展金融票據業(yè)務已成為我國金融制度改革的一個重要方向。但是，金融票據的上述特點也使違法犯罪分子出于貪利目的而想方設法利用票據或者使用偽造、變造的票據騙取他人財物的犯罪日益突出。
這類犯罪往往是在金融票據的流通和使用過程中進行的，因而它不僅侵犯了他人財產權利，更影響了金融票據的信譽，妨害了金融票據的正常流通和使用，破壞了國家對金融票據業(yè)務的管理制度。
擴展資料：
票據詐騙罪（刑法第194條第1款），是指以非法占有為目的，明知是偽造、變造、作廢的票據而使用，或冒用他人的票據，或簽發(fā)空頭支票、簽發(fā)無資金保證的匯票、本票，或捏造其他票據事實，利用金融票據進行詐騙活動，騙取財物數額較大的行為。
票據詐騙罪在主觀上須由故意構成、且以非法占有為目的。如果行為人出于過失而使用金融票據；
如不知是偽造、變造或作廢的金融票據、誤簽空頭支票、對票據事項因過失而導致記載錯誤等，不構成犯罪。根據刑法第200條之規(guī)定，單位亦能成為票據詐騙罪的主體。
參考資料：票據詐騙罪-百度百科
買賣承兌匯票違法嗎
買賣承兌匯票是違法的。票據詐騙是嚴重犯罪行為，雖然刑法修正案取消了票據詐騙的死刑，但情節(jié)嚴重的仍然可以判無期徒刑。除了商業(yè)銀行外，任何人不得從事票據貼現(xiàn)活動。持有未到期銀行承兌匯票的持票人如果需要資金，可以向商業(yè)銀行申請貼現(xiàn)，其貼現(xiàn)利率遠低于私下買賣的利率。在現(xiàn)有法律框架內，以票據換現(xiàn)金也是有合法通道的：可以將匯票質押，以合法的民間借貸方式融資。兩者的效果是一樣的，唯一的不同在于，私下票據買賣非法，而質押融資合法。
【法律依據】
《中華人民共和國刑法》第一百九十四條票據詐騙罪
有下列情形之一，進行金融票據詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
（一）明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用的；
（二）明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的；
（三）冒用他人的匯票、本票、支票的；
（四）簽發(fā)空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票，騙取財物的；
（五）匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載，騙取財物的。
使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的，依照前款的規(guī)定處罰。
買賣承兌匯票是否犯法
根據 刑法 225條規(guī)定、違反國家規(guī)定有下列情形之一擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的處五年以下 有期徒刑 或者 拘役 ，并處或單處違反所得一倍以上五倍以下 罰金 ，情節(jié)特別嚴重的、處五年以上有期徒刑，并處一倍以上五倍以下罰金。 （一）未經許可經營法律、行政 法規(guī) 規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品。 （二）買賣進出口許可證、進出口原產地證明、以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的 經營許可證 或者批準文件的。 （三）未經國家有關主管部門批準 非法經營 證_、期貨、保險業(yè)務的，或者非法從事資金支付結算業(yè)務的。 （四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。 根據刑法第225條規(guī)定，構成 非法經營罪 以“違反國家規(guī)定”為必要條件。因此，判斷某一行為是否屬于非法經營行為，必須首先對行為的違法性作出準確判斷。 根據 票據法 的規(guī)定，票據是依法可以轉讓的一種權利憑證。票據中介實施的買賣銀行承兌 匯票 和票據 代理 貼現(xiàn)行為，本質上是收取對價轉讓票據權利，而目前沒有任何法律禁止此類行為。 根據票據法的基本原理，票據的生命在于流通性，票據背書轉讓越多其信用就越高，票據法鼓勵票據轉讓流通，而不是把票據作為一種一次性的支付工具來規(guī)定，對票據轉讓行為不宜作法律上的否定評價。 事實上，銀行承兌匯票相關的法律法規(guī)主要規(guī)范的是對銀行環(huán)節(jié)業(yè)務的出票行為、銀行承兌行為、銀行貼現(xiàn)行為的規(guī)范，而對票據流轉的中間環(huán)節(jié)并無限制。
買賣承兌匯票的行為是不是構成犯罪
根據刑法225條規(guī)定、違反國家規(guī)定有下列情形之一擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處違反所得一倍以上五倍以下罰金，情節(jié)特別嚴重的、處五年以上有期徒刑，并處一倍以上五倍以下罰金。
（一）未經許可經營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品。
（二）買賣進出口許可證、進出口原產地證明、以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經營許可證或者批準文件的。
（三）未經國家有關主管部門批準非法經營證劵、期貨、保險業(yè)務的，或者非法從事資金支付結算業(yè)務的。
（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。
結合起訴書的指控，本案被告人涉嫌的非法經營犯罪行為是把買賣承兌匯票行為界定為非法經營資金支付結算業(yè)務。辯護人認為該指控有待進一步商榷，理由如下：
1、買賣票據行為不屬于“資金支付結算”行為（刑法225條第3款）
本案中被告人介紹買賣票據的目的是為了賺取利息差，買賣后的票據繼續(xù)進入流通領域流通，票據本身的性質并未改變、更沒有對票據進行最終清算，即不是為了“給付貨幣”，也不是為了“資金清算”，和結算更沒有任何關系。
因此，買賣票據的行為不屬于“非法從事資金結算業(yè)務”。
2、買賣承兌匯票行為的性質實為“票據中介”而票據中介的行為不屬于刑法中的“違反國家規(guī)定”
根據刑法第225條規(guī)定，構成非法經營罪以“違反國家規(guī)定”為必要條件。因此，判斷某一行為是否屬于非法經營行為，必須首先對行為的違法性作出準確判斷。
根據票據法的規(guī)定，票據是依法可以轉讓的一種權利憑證。票據中介實施的買賣銀行承兌匯票和票據代理貼現(xiàn)行為，本質上是收取對價轉讓票據權利，而目前沒有任何法律禁止此類行為。
根據票據法的基本原理，票據的生命在于流通性，票據背書轉讓越多其信用就越高，票據法鼓勵票據轉讓流通，而不是把票據作為一種一次性的支付工具來規(guī)定，對票據轉讓行為不宜作法律上的否定評價。
事實上，銀行承兌匯票相關的法律法規(guī)主要規(guī)范的是對銀行環(huán)節(jié)業(yè)務的出票行為、銀行承兌行為、銀行貼現(xiàn)行為的規(guī)范，而對票據流轉的中間環(huán)節(jié)并無限制。
承兌匯票買賣合法嗎
買賣承兌匯票是違法的。
【法律分析】
承兌匯票作為一種重要的金融工具在促進經濟發(fā)展，規(guī)范企業(yè)經營行為，為企業(yè)提供資金支持有著不可替代的作用。但不少不法分子利用銀行承兌匯票到期能在銀行兌現(xiàn)和企業(yè)間可用銀行承兌匯票支付貸款等特點，打著所謂“資金運作”、“投資理財”等名義大肆進行承兌匯票買賣。這種嚴重危害正常經濟活動的現(xiàn)象近幾年來大量的存在。非法買賣承兌匯票具有極大的社會危害性，主要為：危害經濟安全和社會穩(wěn)定，破壞金融管理秩序，造成巨額稅收流失。給企業(yè)增加額外經濟負擔，不利于企業(yè)的長遠發(fā)展。企業(yè)在具體的經營活動中，經常要遇到資金周轉上的困難，當前向銀行貸款是解決企業(yè)資金困難主要的形式。
【法律依據】
《中華人民共和國刑法》 第二百二十五條 違反國家規(guī)定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：（一）未經許可經營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；（二）買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經營許可證或者批準文件的；（三）未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業(yè)務的，或者非法從事資金支付結算業(yè)務的；（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。
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