今天給各位分享套現(xiàn)持卡人應(yīng)怎么定罪的知識(shí)，其中也會(huì)對(duì)套現(xiàn)會(huì)犯罪嗎進(jìn)行解釋，如果能碰巧解決你現(xiàn)在面臨的問(wèn)題，別忘了關(guān)注本站，現(xiàn)在開(kāi)始吧！

本文目錄一覽

• 1、信用卡套現(xiàn)的定罪依據(jù)
• 2、信用卡套現(xiàn)違法嗎?會(huì)有什么樣的后果
• 3、利用POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)如何定罪處罰
• 4、套現(xiàn)違法犯罪如何認(rèn)定

信用卡套現(xiàn)的定罪依據(jù)

1、由于信用卡套現(xiàn)的手段不同，利用信用卡套現(xiàn)涉及的罪名也不同，常見(jiàn)的罪名有信用卡詐騙罪、騙取貸款罪、妨害信用卡管理罪和非法經(jīng)營(yíng)罪。

2、情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪或信用卡詐騙罪定罪處罰。

3、法律分析：信用卡套現(xiàn)的定罪證據(jù)是數(shù)額，有可能構(gòu)成犯罪受到刑事處罰。

4、信用卡套現(xiàn)屬于非法經(jīng)營(yíng)罪立案標(biāo)準(zhǔn)使用pos機(jī)刷卡套現(xiàn)數(shù)額較大，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。

5、信用卡套現(xiàn) 按照 非法經(jīng)營(yíng)罪 處罰，持卡人采用信用卡套現(xiàn)方式惡意透支的，以信用卡 詐騙罪定罪 處罰。

信用卡套現(xiàn)違法嗎?會(huì)有什么樣的后果

1、法律主觀：信用卡套現(xiàn)違法。處罰是情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

2、信用卡套現(xiàn)行為是違法的。信用卡套現(xiàn)是違法的，出現(xiàn)惡意透支的行為的話，很可能會(huì)涉嫌信用卡詐騙罪。

3、信用卡的套現(xiàn)是一種違法行為，這種情況是銀行嚴(yán)令禁止的。如果用戶在使用的過(guò)程中進(jìn)行套現(xiàn)的話，會(huì)產(chǎn)生以下幾種影響：信用卡額度降低或者信用卡直接凍結(jié)。在日常使用信用卡的過(guò)程中，銀行會(huì)對(duì)用戶的信用卡進(jìn)行實(shí)時(shí)的監(jiān)測(cè)。

4、幫別人信用卡套現(xiàn)違法。具體后果如下：如果該行為擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，行為人會(huì)涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪。

5、信用卡套現(xiàn)：就是在違規(guī)的POS機(jī)等機(jī)具上通過(guò)虛假交易，將信用卡的信用額度套刷出來(lái)，移作它用，本身就是一種違法行為。

利用POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)如何定罪處罰

如果進(jìn)行大額套現(xiàn)，銀行會(huì)被告上法院。違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。

利用POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)處罰，違反國(guó)家規(guī)定，使用POS機(jī)等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。

違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。

情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。

套現(xiàn)違法犯罪如何認(rèn)定

1、或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

2、法律主觀：信用卡套現(xiàn)數(shù)額五萬(wàn)元以上屬于惡意透支，數(shù)額在五百萬(wàn)元以下的處十年以下有期徒刑或拘役，并處罰金；數(shù)額在五百萬(wàn)元以上的處十年以上有期徒刑或無(wú)期徒刑，并處罰金或沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

3、信用卡套現(xiàn)是一種違法的行為，嚴(yán)重的犯法，觸犯妨害信用卡管理罪，會(huì)根據(jù)情節(jié)的嚴(yán)重性量刑。

4、套現(xiàn)本身不構(gòu)罪，但是到期還不上，經(jīng)催收仍不還款的，則可能涉嫌信用卡詐騙。冒用他人信用卡套現(xiàn)的，五千達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)，使用自己的信用卡惡意透支的，一萬(wàn)達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)。信用卡套現(xiàn)情節(jié)嚴(yán)重的，涉嫌構(gòu)成違法經(jīng)營(yíng)罪。

5、套現(xiàn)的判刑為：處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

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