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本文目錄一覽

• 1、違法發(fā)放貸款罪最新司法解釋
• 2、違規(guī)貸款怎樣處理
• 3、哪些情況屬于違規(guī)貸款

違法發(fā)放貸款罪最新司法解釋

1、違法發(fā)放貸款罪最新司法解釋：最高人民法院《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀(jì)要》(200法〔2001〕8號)關(guān)于違法發(fā)放貸款罪。

2、違法發(fā)放貸款罪司法解釋如下：首先行為人不能是主觀故意，如果是故意，可夠能會構(gòu)成其他犯罪，所以主觀上只能是過失。其次是行為人實施了該行為并且違法發(fā)放貸款數(shù)額在一百萬元以上或者是造成經(jīng)濟(jì)損失二十萬以上，就構(gòu)成該罪。

3、根據(jù)司法實踐，違法發(fā)放貸款數(shù)額在一百萬元以上的，或者造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)追訴。

4、違法發(fā)放貸款罪是指，違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，玩忽職守或濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。

5、人違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在五十萬元以上的。單位違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在一百萬元以上的。【法律分析】所稱“銀行”主要是指商業(yè)銀行。

6、違法發(fā)放貸款罪，是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。

違規(guī)貸款怎樣處理

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處5年以下，并處1萬元以上10萬元以下罰5年以上，并處2萬元以上20萬元以下罰金。

并處二萬元以上二十萬元以下罰金。銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。

銀行工作人員違規(guī)貸款怎么處理 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下或者拘役，萬元以下罰金，數(shù)額特別巨大失的，處五年以上，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

第一，銀行貸款審批流程不完善； 第二，貸款管理、跟蹤不到位，約束力不夠，違規(guī)操作多； 第三，企業(yè)倒閉導(dǎo)致貸款無法回收。

罰款并終身禁止申請住房貸款。按照《刑法》第一百八十六條規(guī)定，犯本罪者需罰款并終身禁止申請住房貸款。房屋貸款，也被稱為房屋抵押貸款，是由購房者向貸款銀行填報房屋抵押貸款的申請表。

哪些情況屬于違規(guī)貸款

1、正常的借款與民間借貸行為，并不違規(guī)違紀(jì)。但是和管理和服務(wù)對象產(chǎn)生可能影響領(lǐng)導(dǎo)干部公正執(zhí)行公務(wù)、廉潔行使職權(quán)的借貸行為則 屬于違規(guī)。

2、違規(guī)貸款：是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。放貸：放貸是指資金編輯詞條提供方向借款人發(fā)放貸款的行為。

3、(十)違反國家及該行流動資金貸款實施辦法的相關(guān)規(guī)定，指導(dǎo)借款人虛構(gòu)交易關(guān)系，偽造購貨合同，虛構(gòu)貸款用途，違規(guī)發(fā)放貸款。

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