1、什么是銀行假流水？

銀行假流水是指為了滿足某些需求，用假的資金流水記錄來替代真實(shí)的資金流水記錄。

2、銀行假流水違法嗎？

辦理銀行假流水是違反法律的，會(huì)受到法律的處罰。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第十二條規(guī)定：“任何單位或者個(gè)人不得利用虛假的資金流水記錄替代真實(shí)的資金流水記錄，或者提供虛假的資金流水記錄，欺騙金融機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)或者其他有關(guān)機(jī)構(gòu)。”

3、銀行假流水受到的處罰

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，辦理銀行假流水的人將受到法律的處罰，包括罰款、責(zé)令改正、暫扣或者吊銷銀行賬戶資格，甚刑事責(zé)任等。

4、如何避免違法

為了避免辦理銀行假流水而違法，首先要做到結(jié)算資金的真實(shí)性和合規(guī)性，確保其真實(shí)可靠；其次，要積極配合金融機(jī)構(gòu)和 *** 監(jiān)管部門的相關(guān)調(diào)查；，要做好資金流水的記錄，確保資金流水的準(zhǔn)確性和完整性。

辦理銀行假流水是違反法律的，會(huì)受到法律的處罰。要想避免違法，就要做到結(jié)算資金的真實(shí)性和合規(guī)性，積極配合金融機(jī)構(gòu)和 *** 監(jiān)管部門的相關(guān)調(diào)查，同時(shí)做好資金流水的記錄，確保資金流水的準(zhǔn)確性和完整性。