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本文目錄一覽：

• 1、征信機構(gòu)設立需要法律合規(guī)意見書嗎
• 2、律師提示:企業(yè)申請專項貸款需重視刑事風險

征信機構(gòu)設立需要法律合規(guī)意見書嗎

1、打企業(yè)征信需要帶的資料如下：企業(yè)信用報告申請書。企業(yè)公章。企業(yè)法人委托書和法人經(jīng)辦人身份證（僅限于委托他人查詢的情況）。企業(yè)營業(yè)執(zhí)照。其他登記注冊副本原件及復印件。企業(yè)法人身份證明證件。

2、打印個人征信報告，需攜帶本人的身份證，到當?shù)刂袊嗣胥y行打印。根據(jù)中國人民銀行規(guī)定，每年可以免費打印兩次，超過兩次的，從第3次起，每次收費10元。查詢個人信用報告只要身份證即可，填寫個人查詢申請表。

3、根據(jù)《征信業(yè)管理條例》第七條規(guī)定，申請設立經(jīng)營個人征信業(yè)務的征信機構(gòu)，應當向國務院征信業(yè)監(jiān)督管理部門提交申請書和證明其符合本條例第六條規(guī)定條件的材料。

4、公共征信機構(gòu)以德國、法國為代表，美國是典型的私營征信機構(gòu)模式，日本是典型的混合型征信機構(gòu)模式。法律依據(jù)：《中華人民共和國合伙企業(yè)法》第十四條設立合伙企業(yè)，應當具備下列條件：（一）有二個以上合伙人。

律師提示:企業(yè)申請專項貸款需重視刑事風險

1、專業(yè)人士認為，如果上述新聞信息屬實，部分企業(yè)在作出申請“抗疫優(yōu)惠利率專項貸款”決策之前，明顯缺乏合規(guī)及刑事風險方面的審查。

2、在方案設計、公司制度設計過程中發(fā)揮律師的專業(yè)技能和經(jīng)驗，能夠有效的避免法律風險的爆發(fā)，這種價值遠遠要高于在訴訟中所發(fā)揮的價值。

3、法律主觀：民間融資中的刑事法律風險 民間融資可能是幾種融資方式中風險最大的，其最主要的風險在于，與非法集資之間只有“一紙之隔”。

4、企業(yè)信用貸款風險： 商業(yè)銀行應至少將貸款劃分為正常、關(guān)注、次級、可疑和損失五類，后三類合稱為不良貸款。正常：借款人能夠履行合同，沒有足夠理由懷疑貸款本息不能按時足額償還。

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