1、以下構(gòu)成違法票據(jù)承兌:
(1)票據(jù)承兌機構(gòu)未按照規(guī)定申報票據(jù)承兌業(yè)務(wù);
(2)票據(jù)承兌機構(gòu)未按照相關(guān)規(guī)定對票據(jù)交易者的資質(zhì)、信用狀況進行審核;
(3)票據(jù)承兌機構(gòu)未按照規(guī)定實施票據(jù)承兌業(yè)務(wù);
(4)票據(jù)承兌機構(gòu)未按照規(guī)定維護票據(jù)承兌的真實性和完整性;
(5)票據(jù)承兌機構(gòu)未按照規(guī)定報送有關(guān)票據(jù)承兌業(yè)務(wù)的信息;
(6)票據(jù)承兌機構(gòu)未按照規(guī)定報告票據(jù)承兌業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)的違法行為;
(7)票據(jù)承兌機構(gòu)未按照規(guī)定報告票據(jù)承兌業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)的虛假票據(jù);
(8)票據(jù)承兌機構(gòu)未按照規(guī)定報告票據(jù)承兌業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)的異常情況。
2、相關(guān)法律法規(guī):
(1)《票據(jù)法》:規(guī)定了票據(jù)的法律地位、票據(jù)的形式、票據(jù)的效力、票據(jù)的轉(zhuǎn)讓等;
(2)《票據(jù)承兌業(yè)務(wù)管理辦法》:規(guī)定了票據(jù)承兌機構(gòu)的組成、經(jīng)營范圍、經(jīng)營活動、安全保障措施、信息報告等;
(3)《票據(jù)處置管理辦法》:規(guī)定了票據(jù)處置的基本原則、處置的形式、處置的流程和處置的方法等;
(4)《票據(jù)承兌機構(gòu)管理條例》:規(guī)定了票據(jù)承兌機構(gòu)的組成、經(jīng)營范圍、經(jīng)營活動、安全保障措施、信息報告等;
(5)《票據(jù)承兌機構(gòu)違法行為處理辦法》:規(guī)定了票據(jù)承兌機構(gòu)違法行為的分類、處理程序、處罰力度等。
3、如何避免違法票據(jù)承兌:
(1)企業(yè)和個人應(yīng)完全掌握有關(guān)法律法規(guī),確保票據(jù)承兌業(yè)務(wù)符合法律規(guī)定;
(2)票據(jù)承兌機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定申報票據(jù)承兌業(yè)務(wù),及時報送有關(guān)票據(jù)承兌業(yè)務(wù)的信息;
(3)票據(jù)承兌機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守票據(jù)法的規(guī)定,實施票據(jù)承兌業(yè)務(wù);
(4)票據(jù)承兌機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格維護票據(jù)承兌的真實性和完整性;
(5)票據(jù)承兌機構(gòu)應(yīng)及時報告票據(jù)承兌業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)的違法行為、虛假票據(jù)和異常情況。
結(jié)論:票據(jù)承兌是一項重要的金融服務(wù),且容易被濫用。企業(yè)和個人應(yīng)充分了解有關(guān)法律法規(guī),并嚴(yán)格執(zhí)行,以避免違法票據(jù)承兌。票據(jù)承兌機構(gòu)也應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定申報票據(jù)承兌業(yè)務(wù),及時報送有關(guān)票據(jù)承兌業(yè)務(wù)的信息,維護票據(jù)承兌的真實性和完整性,并及時報告票據(jù)承兌業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)的違法行為、虛假票據(jù)和異常情況。
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