本文目錄一覽

• 1、銀行卡盜刷投訴銀行有用嗎?
• 2、平安普惠通過(guò)設(shè)立關(guān)聯(lián)公司放貸,法院裁定:涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪
• 3、如何界定詐騙與經(jīng)濟(jì)糾紛
• 4、...借貸,二審改判駁回訴請(qǐng)-19年福州中院改判案例評(píng)析-合同糾紛17...
• 5、套路貸詐騙案

銀行卡盜刷投訴銀行有用嗎?

1、你可以向銀行投訴。 如果您認(rèn)為銀行有違規(guī)行為或?qū)︺y行處理投訴的方式不滿意金融借款合同經(jīng)濟(jì)糾紛案例，您可以向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織尋求幫助。 盡管他們?cè)谔幚磴y行客戶投訴方面的權(quán)力和責(zé)任有限，但他們?nèi)詴?huì)盡力協(xié)調(diào)。需要向銀監(jiān)會(huì)提出投訴的，應(yīng)當(dāng)按照屬地監(jiān)管的原則，先向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出投訴。

2、遇到銀行卡被盜刷的情況，首先應(yīng)當(dāng)保持冷靜，及時(shí)向發(fā)卡銀行反映情況，金融借款合同經(jīng)濟(jì)糾紛案例了解銀行的處理流程。你可以通過(guò)銀行的客服熱線或者就近的銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行投訴。同時(shí)，盡快登錄自己的網(wǎng)銀或手機(jī)銀行，檢查賬戶是否有異常變動(dòng)，并及時(shí)修改密碼，以防止進(jìn)一步的損失。如果與銀行的溝通未能解決問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)考慮進(jìn)一步行動(dòng)。

3、作用金融借款合同經(jīng)濟(jì)糾紛案例：及時(shí)阻止資金流失，減少盜刷造成的損失。做法：一旦發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)出現(xiàn)異常，立即在ATM機(jī)上修改密碼或故意多次輸錯(cuò)密碼，使卡被自動(dòng)凍結(jié)。或者聯(lián)系發(fā)卡銀行（卡背面有客服電話），報(bào)告卡片被盜刷，要求銀行立即止付并申請(qǐng)凍結(jié)卡片。

4、如果能證明自己無(wú)過(guò)失，則銀行有賠償責(zé)任。案例秦先生的交通銀行儲(chǔ)蓄卡在異地被人通過(guò)ATM機(jī)盜刷了48萬(wàn)元，他認(rèn)為銀行未能保障存款人的合法權(quán)益不受侵犯，起訴要求交通銀行北京分行賠償損失。北京市二中院終審判決秦先生勝訴。

平安普惠通過(guò)設(shè)立關(guān)聯(lián)公司放貸,法院裁定:涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪

1、江蘇省徐州市中級(jí)人民法院認(rèn)為，上訴人平安普惠；案外人惠特尼融資擔(dān)保有限公司和平安小貸公司通過(guò)設(shè)立關(guān)聯(lián)公司大量貸款獲取非法利益。他們的行為涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪。一審法院判決駁回平安擔(dān)保公司的起訴，并將案件材料移送公安機(jī)關(guān)，并無(wú)不當(dāng)。

2、江蘇省徐州市中級(jí)人民法院一紙民事裁定書認(rèn)定，平安普惠融資擔(dān)保有限公司、深圳平安普惠小額貸款有限公司通過(guò)設(shè)立關(guān)聯(lián)公司的方式大量放貸，以達(dá)到獲取不法利益的目的，其行為可能涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪。徐州市中級(jí)人民法院決定駁回平安普惠擔(dān)保公司的起訴，將有關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)處理。

3、平安普惠的違規(guī)放貸行為是否需要負(fù)刑事責(zé)任，值得深入探討。根據(jù)最高法院、最高檢察院、公安部和司法部的明確規(guī)定，套路貸是指以非法占有為目的，采取欺詐手段迫使借款人簽訂借貸協(xié)議，制造虛假債務(wù)，并通過(guò)訴訟、仲裁或暴力手段非法占有他人財(cái)物的犯罪活動(dòng)。

如何界定詐騙與經(jīng)濟(jì)糾紛

詐騙的主觀意圖是非法占有財(cái)產(chǎn)，而經(jīng)濟(jì)糾紛的當(dāng)事人爭(zhēng)議的目的并非占有他人財(cái)物。 客觀手段差異：詐騙行為通常涉及欺騙或隱瞞事實(shí)的手段，而經(jīng)濟(jì)糾紛的當(dāng)事人采取的是合法的行為，盡管存在爭(zhēng)議。

故意欺騙 詐騙包含故意的欺騙行為，而經(jīng)濟(jì)糾紛通常是由于合同履行或商業(yè)交易中的爭(zhēng)議引起的，不包含故意欺騙的成分。欺騙手段 詐騙常常使用虛假陳述、偽造文件等手段進(jìn)行欺騙，而經(jīng)濟(jì)糾紛可能是因?yàn)橐环秸J(rèn)為自己未能獲得應(yīng)有的經(jīng)濟(jì)利益。

含義不同：- 經(jīng)濟(jì)糾紛指市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主體間的權(quán)益爭(zhēng)議；詐騙指非法占有為目的的騙取公私財(cái)物行為。 主觀目的與客觀手段不同：- 詐騙主觀目的是非法占有，客觀手段為虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相；經(jīng)濟(jì)糾紛無(wú)非法占有目的，采取正當(dāng)行為。 詐騙罪的特征：- 行為人主觀故意且目的為非法占有。

詐騙的核心在于非法占有 詐騙行為從一開始就以非法占有他人財(cái)物為目的。犯罪人通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相，使受害人產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，從而處分財(cái)產(chǎn)。比如，某人虛構(gòu)項(xiàng)目騙取投資，其目的從未在于項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)，而是用于個(gè)人揮霍。經(jīng)濟(jì)糾紛的核心在于維護(hù)權(quán)益 經(jīng)濟(jì)糾紛則是在正常經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中產(chǎn)生的分歧。

區(qū)分詐騙與經(jīng)濟(jì)糾紛的關(guān)鍵點(diǎn) 主觀故意：詐騙行為人在主觀上具有非法占有他人財(cái)物的目的，而經(jīng)濟(jì)糾紛當(dāng)事人則通常只是對(duì)經(jīng)濟(jì)利益的分配持有不同意見。 手段與方式：詐騙行為通常涉及虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相等欺詐手段，而經(jīng)濟(jì)糾紛則更多是基于合同履行、債務(wù)清償?shù)冉?jīng)濟(jì)活動(dòng)的正常爭(zhēng)議。

詐騙主觀目的是非法占有，而經(jīng)濟(jì)糾紛不是；客觀手段中，詐騙采取的是欺騙或隱藏事實(shí)的手段，而經(jīng)濟(jì)糾紛是正當(dāng)行為。一般經(jīng)濟(jì)糾紛屬于民事糾紛中的一種，因此不會(huì)涉及到刑事犯罪，但也不排除行為人在一開始就具有非法占有對(duì)方財(cái)物的目的，這種情況下如果符合條件的話，則會(huì)被認(rèn)定構(gòu)成詐騙罪。

...借貸,二審改判駁回訴請(qǐng)-19年福州中院改判案例評(píng)析-合同糾紛17...

因此，一審法院對(duì)陳海投資小白公司的主張不予支持，駁回了陳海的全部訴訟請(qǐng)求。綜上，福州中院二審改判，認(rèn)為陳海的款項(xiàng)支付行為實(shí)質(zhì)上并非與小白公司建立投資或借貸關(guān)系，而是替公司股東轉(zhuǎn)款，因此陳海應(yīng)依法向?qū)嶋H股東趙志、趙君主張權(quán)益，小白公司對(duì)款項(xiàng)不負(fù)有返還義務(wù)。

依法向北京二中院對(duì)被上訴提起違法確認(rèn)并國(guó)家賠償訴訟，北京二中院、北京高院居然以修正前的《中華人民共和國(guó)國(guó)家賠償法》、司法解釋認(rèn)定：“賠償請(qǐng)求所訴指向的司法部的相應(yīng)具體行政行為，并未經(jīng)法定程序確認(rèn)違法”，裁定駁回上訴人的起訴、上訴。

現(xiàn)原告破產(chǎn)改制需要收回案涉房屋，由此產(chǎn)生了本案糾紛。

套路貸詐騙案

1、湖南羅樹中的案子是一起涉及詐騙罪、敲詐勒索罪、虛開增值稅專用發(fā)票罪、非法拘禁罪和妨害作證罪的刑事案件。羅樹中被指控自2013年以來(lái)，單獨(dú)或共同實(shí)施“套路貸”詐騙犯罪行為25起，犯罪金額既遂9600余萬(wàn)元，未遂1100余萬(wàn)元。

2、套路貸是屬于詐騙的行為，依據(jù)相關(guān)法律的規(guī)定，套路貸詐騙的金額達(dá)到數(shù)額較大的，也就是達(dá)到三千元以上，就需要立案追究刑事責(zé)任。

3、套路貸屬于詐騙行為。法律指出，當(dāng)詐騙金額達(dá)到三千元以上時(shí)，便需要立案追究刑事責(zé)任。依據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，詐騙金額在三千元至一萬(wàn)元以上，三萬(wàn)元至十萬(wàn)元以上，五十萬(wàn)元以上的，分別被認(rèn)定為“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”和“數(shù)額特別巨大”。