金融詐騙罪法律知識點匯總（金融詐騙罪研究）

adminllh法律知識2025年05月16日 10:38:111800

本文目錄一覽

1、銀行從業(yè)2017法律法規(guī)知識點:金融詐騙罪
2、金融詐騙怎樣定罪
3、金融詐騙罪包括哪些
4、金融詐騙罪包含哪些罪行
5、金融詐騙罪有哪幾種

銀行從業(yè)2017法律法規(guī)知識點:金融詐騙罪

本文“銀行從業(yè)2017法律法規(guī)知識點：金融詐騙罪”由銀行專業(yè)資格欄目整理，希望對考生有所幫助。金融詐騙罪金融詐騙罪，是指在金融活動中，違反金融管理法規(guī)，采取虛構(gòu)事實或者隱瞞真相金融詐騙罪法律知識點匯總的方法，以非法占有為目的，騙取數(shù)額較大的財物的行為。

冒名進行貸款的行為，在數(shù)額達到刑法規(guī)定情節(jié)的，構(gòu)成貸款詐騙罪。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十三條：【貸款詐騙罪】有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其金融詐騙罪法律知識點匯總他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

“銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員”定義為作案時符合《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定的人員。 “規(guī)定”指《行政執(zhí)法機關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》及《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)〈中國銀監(jiān)會移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定〉的通知》。

合法經(jīng)營，鏟除金融機構(gòu)內(nèi)部作案的“溫床”。貸款詐騙犯罪除了通過金融機構(gòu)信貸柜臺作案之外，有些還往往憑借金融機構(gòu)賬外經(jīng)營渠道作案。強化培訓(xùn)，全面提高金融從業(yè)人員的綜合素質(zhì)和抗腐能力。

并由縣級以上人民 *** 財政部門吊銷會計從業(yè)資格證書。

從中國過去五年審判金融犯罪實踐看，金融犯罪的社會危害性主要體現(xiàn)在三個方面：第一，金融犯罪案件總體數(shù)量下降，但絕對數(shù)量大，發(fā)案率較高。2006年，全國各級法院審判破壞金融秩序犯罪案件1607件，金融詐騙犯罪案件是1633件。第二，犯罪總額很大。

金融詐騙怎樣定罪

法律分析：金融詐騙一般以金融詐騙罪定罪。金融詐騙罪有以下類型：集資詐騙罪、貸款詐騙罪、金融票據(jù)詐騙罪、信用證詐騙罪、信用卡詐騙罪、有價證券詐騙罪、保險詐騙罪等。

金融詐騙作為一種重大犯罪，定罪依據(jù)于犯罪構(gòu)成。我國刑法對金融詐騙犯罪如集資詐騙、貸款詐騙、票據(jù)詐騙及金融憑證詐騙等進行明確規(guī)定。

金融詐騙罪在法律界定中沒有統(tǒng)一的判刑標(biāo)準(zhǔn)，其定罪與量刑需依據(jù)具體犯罪行為。不過，各類金融詐騙的刑罰普遍在五年以下有期徒刑或拘役，并會并處相應(yīng)罰金。對于情節(jié)嚴重的案件，刑罰可能上升至五到十年有期徒刑，并同樣會并處相應(yīng)罰金。該法條主要依據(jù)為《刑法》第一百九十二條。

金融詐騙罪包括哪些

1、集資詐騙罪金融詐騙罪法律知識點匯總：該罪指以非法占有為目的金融詐騙罪法律知識點匯總，違反金融法律法規(guī)金融詐騙罪法律知識點匯總，通過詐騙手段進行非法集資金融詐騙罪法律知識點匯總，擾亂金融秩序，侵犯財產(chǎn)所有權(quán)，且涉及的金額需達到一定數(shù)額。

2、金融詐騙罪主要包括金融票據(jù)詐騙、信用證詐騙、信用卡詐騙及有價證券詐騙、集資詐騙等類型，其定義為利用金融活動中的各種手段進行欺騙性獲取公私財產(chǎn)或金融機構(gòu)信譽的犯罪行為。

3、【法律分析】：金融詐騙罪具體種類有：合同詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、貸款詐騙罪、信用卡詐騙最、信用證詐騙罪、金融憑證詐騙罪、集資詐騙罪、有價證券詐騙罪、保險詐騙罪、招搖撞騙罪。

4、貸款詐騙罪：指以非法占有為目的，使用欺騙方法，騙取銀行或者其金融詐騙罪法律知識點匯總他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。金融票據(jù)詐騙罪：指明知是偽造、變造、作廢的票據(jù)而使用，或冒用他人的票據(jù)，或簽發(fā)空頭支票、簽發(fā)無資金保證的匯票、本票，或捏造其他票據(jù)事實，利用金融票據(jù)進行詐騙活動，騙取財物數(shù)額較大的行為。

5、【法律分析】：集資詐騙罪貸款詐騙罪票據(jù)詐騙罪金融憑證詐騙罪信用證詐騙罪信用卡詐騙罪保險詐騙罪。

金融詐騙罪包含哪些罪行

金融詐騙罪主要涵蓋集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據(jù)詐騙罪及信用證詐騙罪等類型。其中，集資詐騙罪是指行為人以非法占有為目的，違反相關(guān)金融法規(guī)，采用欺騙手段進行非法集資，嚴重擾亂國家金融秩序并造成重大財產(chǎn)損失的犯罪行為。

金融詐騙罪包括8個小的罪行，如下：（1）集資詐騙罪：使用詐騙的方式集資，要求是有非法占有的犯罪目的。其犯罪客體是復(fù)雜客體，國家正常的金融管理秩序和公私財物的所有權(quán)。（吳英案）。犯罪主體是一般主體，包括自然人和單位。

金融詐騙泛指各類金融犯罪行為，如集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪、信用證詐騙罪、信用卡詐騙罪、有價證券詐騙罪及保險詐騙罪等。此類罪行通常由犯罪嫌疑人以非法占有為目的，通過虛構(gòu)或隱瞞事實真相的手法，在金融領(lǐng)域進行詐騙活動，從而獲取數(shù)額較大的公私財物。

金融詐騙犯罪類型一：集資詐騙罪；金融詐騙犯罪類型二：貸款詐騙罪；金融詐騙犯罪類型三：金融票據(jù)詐騙罪；金融詐騙犯罪類型四：信用詐騙罪。隨著社會的進步，法律體制也在不斷完善，對各種犯罪事件的定罪和處罰條例更加健全。

金融詐騙涵蓋諸多罪行，如集資詐騙與貸款詐騙等，其定罪主要根據(jù)犯罪主體的具體行為組成。例如，對于集資詐騙罪，當(dāng)個人集資超過10萬元或單位集資超50萬元，即構(gòu)成犯罪；而在貸款詐騙罪方面，必須以非法占有的目的，對銀行或相關(guān)金融機構(gòu)進行詐騙且數(shù)額達到2萬元以上方能認定有罪。