本篇文章給大家談?wù)勀娜思义X(qián)放貸怎么定罪，以及誰(shuí)放貸款對(duì)應(yīng)的知識(shí)點(diǎn)，希望對(duì)各位有所幫助，不要忘了收藏本站喔。

本文目錄一覽

• 1、放貸非法經(jīng)營(yíng)怎么定罪
• 2、向關(guān)系人發(fā)放貸款如何定罪
• 3、借朋友的錢(qián)放貸屬于轉(zhuǎn)貸罪嗎
• 4、個(gè)人非法放貸罪立案標(biāo)準(zhǔn)

放貸非法經(jīng)營(yíng)怎么定罪

1、非法經(jīng)營(yíng)罪放貸金額達(dá)到多少構(gòu)成犯罪要看是屬于個(gè)人還是單位，一般個(gè)人非法放貸的金額達(dá)到二百萬(wàn)以上的，單位非法放貸的金額達(dá)到一千萬(wàn)元以上的，只要符合條件就可以追究當(dāng)事人的刑事責(zé)任。

2、輕者處五年以下有期徒刑，最高可處十五年有期徒刑，均并處罰金。從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，數(shù)額達(dá)到200萬(wàn)以上符合立案標(biāo)準(zhǔn)。

3、達(dá)不到上述數(shù)量則不構(gòu)成犯罪。按照《意見(jiàn)》第六條的規(guī)定，“不特定多人”應(yīng)當(dāng)排除貸款人的親友和單位內(nèi)部人員，但故意規(guī)避本條規(guī)定及向社會(huì)公開(kāi)宣傳并向不特定人員放貸的，不能作為抗辯理由。（四）情節(jié)嚴(yán)重。

向關(guān)系人發(fā)放貸款如何定罪

1、違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪，是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)以及銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款的條件，造成較大損失的行為。

2、處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。

3、違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件如下：客體要件。違法發(fā)放貸款罪的客體是國(guó)家金融管理制度，具體是國(guó)家貸款管理制度；客觀(guān)要件。

借朋友的錢(qián)放貸屬于轉(zhuǎn)貸罪嗎

借朋友的錢(qián)放貸不一定屬于轉(zhuǎn)貸罪。借朋友的錢(qián)出去放貸，只要利息不高于銀行同期利息的四倍就不算是放高利貸，即便是放高利貸也不是犯罪行為，且我國(guó)刑法并沒(méi)有規(guī)定放高利貸為犯罪行為。

私人放高利貸嚴(yán)重的可能會(huì)涉及高利轉(zhuǎn)貸罪。所謂高利轉(zhuǎn)貸罪是指違反國(guó)家規(guī)定，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。

高利轉(zhuǎn)貸罪，是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金再高利轉(zhuǎn)貸給別人，違法所得數(shù)額較大的行為。違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的和造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬(wàn)元以上的，相關(guān)部門(mén)應(yīng)予以立案追訴。

法律分析：貸款借給他人使用是違法的。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，一些企業(yè)家發(fā)現(xiàn)可以用利息差的方式來(lái)牟取暴利，而這種行為已經(jīng)觸犯了刑法，涉嫌構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。

個(gè)人非法放貸罪立案標(biāo)準(zhǔn)

1、依據(jù)我國(guó)相關(guān)法律的規(guī)定，違法發(fā)放貸款100萬(wàn)以上，或者造成經(jīng)濟(jì)損失20萬(wàn)以上的，就構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。

2、(一)個(gè)人違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的。(二)單位違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在100萬(wàn)元以上的。

3、非法放貸罪立案標(biāo)準(zhǔn)主要有以下幾個(gè)方面：犯罪的主體是銀行或者是奇特金融機(jī)構(gòu)的工作人員、要違反國(guó)家規(guī)定，如果是正常的發(fā)放貸款多少都無(wú)所謂、需要注意的是適格主體如果是向關(guān)系人發(fā)放的，要從重處理。

4、法律分析：個(gè)人非法放貸罪立案標(biāo)準(zhǔn)如下：個(gè)人違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的。

5、非法放貸罪立案標(biāo)準(zhǔn)如下：個(gè)人違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在五十萬(wàn)元以上的；單位違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的。

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