誰放貸款（哪人家錢放貸怎么定罪）

adminllh行政法2025年05月23日 02:27:18460

誰放貸款（哪人家錢放貸怎么定罪）

本篇文章給大家談?wù)勀娜思义X放貸怎么定罪，以及誰放貸款對應(yīng)的知識點，希望對各位有所幫助，不要忘了收藏本站喔。

本文目錄一覽

1、放貸非法經(jīng)營怎么定罪
2、向關(guān)系人發(fā)放貸款如何定罪
3、借朋友的錢放貸屬于轉(zhuǎn)貸罪嗎
4、個人非法放貸罪立案標準

放貸非法經(jīng)營怎么定罪

1、非法經(jīng)營罪放貸金額達到多少構(gòu)成犯罪要看是屬于個人還是單位，一般個人非法放貸的金額達到二百萬以上的，單位非法放貸的金額達到一千萬元以上的，只要符合條件就可以追究當(dāng)事人的刑事責(zé)任。

2、輕者處五年以下有期徒刑，最高可處十五年有期徒刑，均并處罰金。從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，數(shù)額達到200萬以上符合立案標準。

3、達不到上述數(shù)量則不構(gòu)成犯罪。按照《意見》第六條的規(guī)定，“不特定多人”應(yīng)當(dāng)排除貸款人的親友和單位內(nèi)部人員，但故意規(guī)避本條規(guī)定及向社會公開宣傳并向不特定人員放貸的，不能作為抗辯理由。（四）情節(jié)嚴重。

向關(guān)系人發(fā)放貸款如何定罪

1、違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪，是指銀行或者其他金融機構(gòu)以及銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，造成較大損失的行為。

2、處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。

3、違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件如下：客體要件。違法發(fā)放貸款罪的客體是國家金融管理制度，具體是國家貸款管理制度；客觀要件。

借朋友的錢放貸屬于轉(zhuǎn)貸罪嗎

借朋友的錢放貸不一定屬于轉(zhuǎn)貸罪。借朋友的錢出去放貸，只要利息不高于銀行同期利息的四倍就不算是放高利貸，即便是放高利貸也不是犯罪行為，且我國刑法并沒有規(guī)定放高利貸為犯罪行為。

私人放高利貸嚴重的可能會涉及高利轉(zhuǎn)貸罪。所謂高利轉(zhuǎn)貸罪是指違反國家規(guī)定，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。

高利轉(zhuǎn)貸罪，是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金再高利轉(zhuǎn)貸給別人，違法所得數(shù)額較大的行為。違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的和造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在二十萬元以上的，相關(guān)部門應(yīng)予以立案追訴。

法律分析：貸款借給他人使用是違法的。隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展，一些企業(yè)家發(fā)現(xiàn)可以用利息差的方式來牟取暴利，而這種行為已經(jīng)觸犯了刑法，涉嫌構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。