今天給各位分享專業(yè)放貸人量刑標(biāo)準(zhǔn)的知識(shí)，其中也會(huì)對(duì)專業(yè)放貸有罪嗎進(jìn)行解釋，如果能碰巧解決你現(xiàn)在面臨的問題，別忘了關(guān)注本站，現(xiàn)在開始吧！

本文目錄一覽

• 1、被法院認(rèn)定為職業(yè)放貸人會(huì)怎么樣?
• 2、最高法院關(guān)于職業(yè)放貸人的規(guī)定
• 3、職業(yè)放貸人定罪標(biāo)準(zhǔn)
• 4、職業(yè)放貸人立案標(biāo)準(zhǔn)2021
• 5、職業(yè)放貸人的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)2023

被法院認(rèn)定為職業(yè)放貸人會(huì)怎么樣?

1、職業(yè)放貸人一般不會(huì)被判刑，但是進(jìn)行高利轉(zhuǎn)貸的，會(huì)被判刑。

2、法院應(yīng)依法制裁職業(yè)放貸行為，如果法院認(rèn)定某賬戶為職業(yè)放貸人的賬戶，就會(huì)對(duì)該賬戶采取一些措施，如凍結(jié)賬戶、限制交易等。

3、法律主觀：起訴職業(yè)放貸人，如果是民事案件，那起訴流程是：帶上自己的身份證、起訴狀和證據(jù)去被告住所地法院申請(qǐng)立案，法院受理之后會(huì)發(fā)送受理通知書，當(dāng)事人再拿著案件受理通知書去繳納訴訟費(fèi)。

4、同一出借人在一定期間內(nèi)多次反復(fù)從事有償民間借貸行為的，一般可以認(rèn)定為是職業(yè)放貸人。民間借貸比較活躍的地方的高級(jí)人民法院或者經(jīng)其授權(quán)的中級(jí)人民法院，可以根據(jù)本地區(qū)的實(shí)際情況制定具體的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

5、什么叫職業(yè)放貸人職業(yè)放貸人實(shí)際上就是出借人通過向社會(huì)不特定對(duì)象提供資金以賺取高額利息，出借行為具有反復(fù)性、經(jīng)常性，借款目的具有營(yíng)業(yè)性，未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自從事經(jīng)常性的貸款業(yè)務(wù)，這里的出借人就是職業(yè)放貸人了。

最高法院關(guān)于職業(yè)放貸人的規(guī)定

法律主觀：職業(yè)放貸人實(shí)際上就是出借人通過向社會(huì)不特定對(duì)象提供資金以賺取高額利息，出借行為具有反復(fù)性、經(jīng)常性，借款目的具有營(yíng)業(yè)性，未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自從事經(jīng)常性的貸款業(yè)務(wù)，這里的出借人就是職業(yè)放貸人了。

以高息放貸為業(yè)的職業(yè)放貸人簽訂的借貸合同無效。法律依據(jù)：《中華人民共和國(guó)民法典》第一百四十六條 行為人與相對(duì)人以虛假的意思表示實(shí)施的民事法律行為無效。以虛假的意思表示隱藏的民事法律行為的效力，依照有關(guān)法律規(guī)定處理。

職業(yè)放貸人的相關(guān)解釋職業(yè)放貸人既可以是法人、非法人組織，也可以是自然人，但都不具備放貸資格。借貸行為以營(yíng)利為目的。

或者超越經(jīng)營(yíng)范圍，以營(yíng)利為目的，經(jīng)常性地向社會(huì)不特定對(duì)象發(fā)放貸款，擾亂金融市場(chǎng)秩序”，并在此基礎(chǔ)上進(jìn)一步明確，實(shí)施非法放貸行為達(dá)到“情節(jié)嚴(yán)重”程度，依照刑法第二百二十五條第（四）項(xiàng)的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。

職業(yè)放貸人既可以是法人、非法人組織，也可以是自然人，但都不具備放貸資格。借貸行為以營(yíng)利為目的。通常出借人只要收取利息或資金占用費(fèi)等即可認(rèn)定為營(yíng)利，并不以收取高利息作為營(yíng)利認(rèn)定的條件。

職業(yè)放貸人定罪標(biāo)準(zhǔn)

職業(yè)放貸人定罪標(biāo)準(zhǔn)如下：情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

職業(yè)放貸人的立案標(biāo)準(zhǔn)是：以三年為標(biāo)準(zhǔn)，同一原告在法院起訴的民事訴訟中涉及20件以上的民間借貸；同一年，同一原告在人民法院起訴民事訴訟10件以上；同一年，在中級(jí)人民法院起訴5件以上超過100萬元的。

職業(yè)放貸人的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)如下：對(duì)于放貸主體，首要是判斷是否具備放貸資質(zhì)；同時(shí)要將單一主體和關(guān)聯(lián)主體均納入司法審查范圍。

應(yīng)當(dāng)依法認(rèn)定無效。同一出借人在一定期間內(nèi)多次反復(fù)從事有償民間借貸行為的，一般可以認(rèn)定為是職業(yè)放貸人。民間借貸比較活躍的地方的高級(jí)人民法院或者經(jīng)其授權(quán)的中級(jí)人民法院，可以根據(jù)本地區(qū)的實(shí)際情況制定具體的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

職業(yè)放貸人指的是從事高息放貸，即民間俗稱的“放高利貸”的個(gè)人，或是資金實(shí)力強(qiáng)但掛著投資擔(dān)保公司的名頭，向個(gè)人或企業(yè)從事民間放貸的個(gè)人。

職業(yè)放貸人立案標(biāo)準(zhǔn)2021

職業(yè)放貸人的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)2021如下：指的是從事高息放貸，即民間俗稱的放高利貸的個(gè)人，或是資金實(shí)力強(qiáng)但掛著投資擔(dān)保公司的名頭，向個(gè)人或企業(yè)從事民間放貸的個(gè)人。職業(yè)放貸人應(yīng)當(dāng)排除自然人之間的借款。

職業(yè)放貸人的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)如下：對(duì)于放貸主體，首要是判斷是否具備放貸資質(zhì)；同時(shí)要將單一主體和關(guān)聯(lián)主體均納入司法審查范圍。

職業(yè)放貸人若是違反規(guī)定在2年內(nèi)向不特定多人以借款或其他名義出借資金10次以上、情節(jié)嚴(yán)重，就滿足了職業(yè)放貸案件的立案標(biāo)準(zhǔn)。

職業(yè)放貸人的立案標(biāo)準(zhǔn)是：以三年為標(biāo)準(zhǔn)，同一原告在法院起訴的民事訴訟中涉及20件以上的民間借貸；同一年，同一原告在人民法院起訴民事訴訟10件以上；同一年，在中級(jí)人民法院起訴5件以上超過100萬元的。

職業(yè)放貸人認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)從主體、對(duì)象、次數(shù)、金額、利率等方面分別予以考量。 放貸主體的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn) 對(duì)于放貸主體，首要是判斷是否具備放貸資質(zhì)；同時(shí)要將單一主體和關(guān)聯(lián)主體均納入司法審查范圍。

職業(yè)放貸人的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)2023

1、職業(yè)放貸人的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)2022以連續(xù)三年收結(jié)案數(shù)為標(biāo)準(zhǔn)，同一或關(guān)聯(lián)原告在同一基層法院民事訴訟中涉及20件以上民間借貸案件(含訴前調(diào)解，以下各項(xiàng)同)，或者在同一中級(jí)法院及轄區(qū)各基層法院民事訴訟中涉及30件以上民間借貸案件的。

2、職業(yè)放貸人的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn) 職業(yè)放貸人：指的是從事高息放貸，即民間俗稱的放高利貸的個(gè)人，或是資金實(shí)力強(qiáng)但掛著投資擔(dān)保公司的名頭，向個(gè)人或企業(yè)從事民間放貸的個(gè)人。職業(yè)放貸人應(yīng)當(dāng)排除自然人之間的借款。

3、以下是對(duì)職業(yè)放貸人的四個(gè)標(biāo)準(zhǔn)：資金來源合法可靠：職業(yè)放貸人應(yīng)當(dāng)通過合法和可靠的渠道獲取借貸資金。這意味著他們的資金來源應(yīng)當(dāng)合法，并且來自合法的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或個(gè)人積累。

4、職業(yè)放貸人的立案標(biāo)準(zhǔn)有三條。以三年為標(biāo)準(zhǔn)，同一原告在法院起訴的民事訴訟中涉及20件以上的民間借貸。同一年，同一原告在人民法院起訴民事訴訟10件以上。同一年，在中級(jí)人民法院起訴5件以上超過100萬元的。

5、法律分析：由金融監(jiān)管部門或有關(guān) *** 部門批準(zhǔn)設(shè)立的持有金融牌照的銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)從事的借貸，均為金融借貸，不適用民間借貸的相關(guān)規(guī)則及利率標(biāo)準(zhǔn)。

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