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• 1、2020年初會(huì)經(jīng)濟(jì)法基礎(chǔ)知識點(diǎn):銀行卡
• 2、銀行流水多少張會(huì)被監(jiān)管?
• 3、支付行業(yè)知識分享---銀行卡收單
• 4、失信被執(zhí)行人銀行卡有錢會(huì)被劃走嗎
• 5、銀行卡流水多大會(huì)被銀行監(jiān)控,超過20萬會(huì)被監(jiān)控

2020年初會(huì)經(jīng)濟(jì)法基礎(chǔ)知識點(diǎn):銀行卡

考點(diǎn)3：單位內(nèi)部會(huì)計(jì)監(jiān)督的基本規(guī)定 主體與對象 單位內(nèi)部會(huì)計(jì)監(jiān)督是指各單位的會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)人員（監(jiān)督主體）依法通過會(huì)計(jì)手段對本單位經(jīng)濟(jì)活動(dòng)（監(jiān)督對象）的合法性、合理性和有效性進(jìn)行監(jiān)督。

《初級會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)》第八章 *** 會(huì)計(jì)基礎(chǔ)：由于政策變動(dòng)，第八章 *** 會(huì)計(jì)基礎(chǔ)的內(nèi)容可能會(huì)有所調(diào)整。建議考生在教材下發(fā)后再重點(diǎn)學(xué)習(xí)。《經(jīng)濟(jì)法基礎(chǔ)》第三章支付結(jié)算法律制度：預(yù)計(jì)2020年教材可能對銀行結(jié)算賬戶開立部分的內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整。整體變動(dòng)不大。

初會(huì)經(jīng)濟(jì)法主要包括以下內(nèi)容：基本概念與原則 初會(huì)經(jīng)濟(jì)法主要涵蓋經(jīng)濟(jì)法的基本概念、基本原則和體系結(jié)構(gòu)。這包括民商法的基礎(chǔ)知識，如合同法律、物權(quán)法、公司法等。經(jīng)濟(jì)法的基本原則是經(jīng)濟(jì)法律規(guī)則的基石，包括平等原則、自愿原則、公平原則等。理解這些基本概念和原則對于把握經(jīng)濟(jì)法的整體框架至關(guān)重要。

第五章所得稅法律制度 本章與增值稅在江湖中的地位不分伯仲，主要介紹企業(yè)所得稅應(yīng)納稅額的計(jì)算、個(gè)人所得稅的稅目及不同稅目應(yīng)納稅額的計(jì)算。企業(yè)所得稅學(xué)習(xí)難度稍大，但是在經(jīng)濟(jì)法基礎(chǔ)考試中題目難度較小；個(gè)人所得稅知識點(diǎn)較多，內(nèi)容較為零散，注意總結(jié)。

銀行流水多少張會(huì)被監(jiān)管?

1、個(gè)人銀行卡流水達(dá)20萬張以上，會(huì)被監(jiān)管。 根據(jù)國家監(jiān)管體系，當(dāng)日累計(jì)人民幣交易金額超過20萬元或等值1萬美元以上外幣交易金額的現(xiàn)金存取款將受到監(jiān)管。 此外，國內(nèi)主要銀行也將對頻繁的大額現(xiàn)金存款進(jìn)行監(jiān)控。 加強(qiáng)對個(gè)人銀行卡賬戶交易的監(jiān)管，規(guī)范賬戶間的交易，防止相關(guān)犯罪活動(dòng)，對個(gè)人銀行卡進(jìn)行監(jiān)控。

2、銀行流水多少張會(huì)被監(jiān)管？個(gè)人銀行卡流水達(dá)20萬張以上，會(huì)被監(jiān)管。根據(jù)國家監(jiān)管體系，當(dāng)日累計(jì)人民幣交易金額超過20萬元或等值1萬美元以上外幣交易金額的現(xiàn)金存取款將受到監(jiān)管。此外，國內(nèi)主要銀行也將對頻繁的大額現(xiàn)金存款進(jìn)行監(jiān)控。

3、銀行流水達(dá)到一定額度或出現(xiàn)異常交易模式時(shí)會(huì)引起銀行的注意。具體來說，以下情況可能引起銀行的關(guān)注：大額交易：人民幣交易：日積累交易達(dá)到或超過20萬元人民幣。外匯交易：等價(jià)于1萬美元及以上的現(xiàn)金存款和現(xiàn)金提現(xiàn)。這些是大額交易監(jiān)管的閾值，超過這些額度可能會(huì)引起銀行的反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)的注意。

4、公戶轉(zhuǎn)賬監(jiān)管：對于公戶轉(zhuǎn)賬，如果單筆或累計(jì)超過200萬元，同樣會(huì)受到監(jiān)管。私戶轉(zhuǎn)賬監(jiān)管：對于私戶轉(zhuǎn)賬，如果轉(zhuǎn)賬至境外賬戶超過20萬元，或轉(zhuǎn)賬至境內(nèi)賬戶超過50萬元，也會(huì)受到監(jiān)管。金稅四期上線后，對資金的監(jiān)控更為嚴(yán)格，特別是對個(gè)人卡交易的監(jiān)控。

5、當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取。國家為了防止客戶利用賬戶進(jìn)行洗錢活動(dòng)，規(guī)定了對頻繁的、大額現(xiàn)金存款進(jìn)行監(jiān)控。銀行流水賬單俗稱銀行卡存取款交易對賬單，也稱銀行賬戶交易對賬單。指的是客戶在一段時(shí)間內(nèi)與銀行發(fā)生的存取款業(yè)務(wù)交易清單。

支付行業(yè)知識分享---銀行卡收單

1、收單外包服務(wù)包括特約商戶推薦、受理標(biāo)識張貼、特約商戶維護(hù)、受理終端布放和維護(hù)、聚合支付技術(shù)服務(wù)等業(yè)務(wù)。中國人民銀行發(fā)布的259號文對支付業(yè)務(wù)產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響，要求收單機(jī)構(gòu)建立機(jī)具SN號與收單5要素信息的關(guān)聯(lián)對應(yīng)關(guān)系。目前，具備銀行卡收單資質(zhì)的第三方支付機(jī)構(gòu)共有61家，其中26家可以在全國范圍內(nèi)展業(yè)。

2、并從交易金額中扣除。 銀聯(lián)平臺(tái)：整個(gè)刷卡過程是通過銀聯(lián)的共享網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)高效完成的，確保了交易的順暢和安全。 業(yè)務(wù)意義： 銀行卡收單業(yè)務(wù)為商戶提供了便捷的支付結(jié)算方式，促進(jìn)了商品銷售和資金流轉(zhuǎn)。 同時(shí)，也為銀行和銀聯(lián)帶來了利潤來源，推動(dòng)了金融行業(yè)的發(fā)展。

3、POS收單業(yè)務(wù)是整個(gè)銀行卡業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。 在銀行卡產(chǎn)業(yè)的價(jià)值鏈中，持卡人是銀行卡的最終使用者，是銀行卡存在的根據(jù)，也是整個(gè)銀行卡產(chǎn)業(yè)賴以產(chǎn)生利潤的主要來源。持卡人通過使用銀行卡而獲得各種便利，并為此支付費(fèi)用。

4、銀行卡收單業(yè)務(wù)是銀行為簽約商戶提供的資金結(jié)算服務(wù)，具體職責(zé)包括：持卡人在商戶處刷卡消費(fèi)后，收單銀行負(fù)責(zé)接收交易單據(jù)和數(shù)據(jù)，扣除相應(yīng)的手續(xù)費(fèi)后將款項(xiàng)支付給商戶，同時(shí)銀行從中收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。銀行收單員還需介紹支付工具的種類，協(xié)助商戶開通所需支付工具，以促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。

失信被執(zhí)行人銀行卡有錢會(huì)被劃走嗎

法律分析銀行卡消費(fèi)法律知識：錢不會(huì)被劃走。但是失信人一但被法院執(zhí)行銀行卡消費(fèi)法律知識，被執(zhí)行人都會(huì)被例入黑名單，一切行為都被限制，銀行帳號也會(huì)被凍結(jié)，一但存入款后會(huì)按法律規(guī)定轉(zhuǎn)走或凍結(jié)被執(zhí)行人取款的。可能會(huì)用于償還金額機(jī)構(gòu)或者債權(quán)人的債權(quán)。

失信被執(zhí)行人銀行卡有錢會(huì)被劃走嗎銀行卡消費(fèi)法律知識？有可能會(huì)被劃走。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，在欠債人成為失信被執(zhí)行人時(shí)，法院可以凍結(jié)查明的所有銀行卡。但若法院不知道的銀行卡，或者債權(quán)人沒有提出證據(jù)表明的銀行卡，法院是查不到的。換言之，法院查不到的銀行卡是不會(huì)被凍結(jié)的，還是可以自由使用不收干預(yù)的。

法律分析銀行卡消費(fèi)法律知識：不會(huì)。失信人員只會(huì)被進(jìn)行性一定程度上的消費(fèi)限制。

銀行卡流水多大會(huì)被銀行監(jiān)控,超過20萬會(huì)被監(jiān)控

1、銀行卡流水達(dá)到以下標(biāo)準(zhǔn)可能會(huì)被銀行監(jiān)控：個(gè)人賬戶當(dāng)日單筆交易監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)：當(dāng)個(gè)人賬戶當(dāng)日單筆交易金額達(dá)到5萬元時(shí)，銀行可能會(huì)對該筆交易進(jìn)行監(jiān)控。個(gè)人賬戶單日累計(jì)流水監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)：個(gè)人賬戶在一天內(nèi)的累計(jì)流水金額達(dá)到20萬元時(shí)，同樣可能會(huì)觸發(fā)銀行的監(jiān)控機(jī)制。

2、銀行流水大了會(huì)被監(jiān)控。以下是關(guān)于此問題的詳細(xì)解監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)：一般情況下，用戶的銀行卡流水過大容易被銀行反洗錢監(jiān)控。具體來說，如果個(gè)人賬戶當(dāng)日單筆交易達(dá)到了5萬元，或者單日累計(jì)流水達(dá)到了20萬元，這樣的交易金額就可能觸發(fā)銀行的監(jiān)控機(jī)制。

3、轉(zhuǎn)賬金額超過5萬或者20萬會(huì)被監(jiān)控。 根據(jù)大額支付的相關(guān)規(guī)定，個(gè)人轉(zhuǎn)賬單日內(nèi)單筆或者累計(jì)金額超過5萬元，該用戶將會(huì)進(jìn)入被監(jiān)控狀態(tài)。 銀行轉(zhuǎn)賬超過20萬會(huì)被監(jiān)控。 負(fù)責(zé)監(jiān)控的相應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有銀行以及第三方支付機(jī)構(gòu)，比如微信、支付寶、云閃付等。

4、個(gè)人銀行賬戶流水超過5萬元人民幣時(shí)就會(huì)被銀行監(jiān)控。具體情況如下：監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)：當(dāng)個(gè)人賬戶收款超過5萬元人民幣時(shí)，銀行會(huì)對其進(jìn)行監(jiān)控。若流水超過20萬元人民幣，反洗錢系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)檢測到相關(guān)數(shù)據(jù)。監(jiān)控目的：銀行等金融機(jī)構(gòu)對大額支付和可疑交易實(shí)施監(jiān)控，是為了履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)。

5、銀行卡流水達(dá)到當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上時(shí)，可能會(huì)被銀行監(jiān)控。具體原因如下：大額交易監(jiān)控：為了防止客戶利用賬戶進(jìn)行洗錢等非法活動(dòng)，國家規(guī)定了對頻繁的、大額現(xiàn)金存款進(jìn)行監(jiān)控。