本篇文章給大家談?wù)劰こ烫赚F(xiàn)怎么定罪，以及套取工程款是什么罪對(duì)應(yīng)的知識(shí)點(diǎn)，希望對(duì)各位有所幫助，不要忘了收藏本站喔。

本文目錄一覽

• 1、套現(xiàn)涉嫌的罪名
• 2、套現(xiàn)多少金額會(huì)被判刑
• 3、銀行保函需要凍結(jié)資金嗎

套現(xiàn)涉嫌的罪名

1、法律分析：套現(xiàn)涉及信用卡詐騙罪或者騙取貸款罪等。

2、法律分析：套現(xiàn)是套取現(xiàn)金的簡稱，一般是指用違法或虛假的手段交換取得現(xiàn)金利益。

3、法律分析：可能構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪、洗錢罪、詐騙罪等。

4、套現(xiàn)可能涉及非法經(jīng)營罪。【法律分析】信用卡套現(xiàn)有貸款詐騙的嫌疑。信用卡本質(zhì)上是一種小額的信用貸款，而信用卡套現(xiàn)的本質(zhì)則是商戶與持卡人合謀，惡意以消費(fèi)名義從銀行套取一定額度的貸款。

5、幫人套現(xiàn)可能觸犯《刑法》構(gòu)成信用卡詐騙罪。信用卡詐騙罪是指以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，利用信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，騙取財(cái)物數(shù)額較大的行為。

套現(xiàn)多少金額會(huì)被判刑

惡意套現(xiàn)10萬元以上構(gòu)成犯罪套現(xiàn)金額按照最高人民檢察院關(guān)于《辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》的規(guī)定，最低是造成金融機(jī)構(gòu)（比如銀行，支付寶花唄等機(jī)構(gòu)）損失10萬元就構(gòu)成非法經(jīng)營罪。

非法套現(xiàn)數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的，以非法經(jīng)營罪追究刑事責(zé)任。

法律主觀：套現(xiàn)1000元一般不會(huì)被判刑。套現(xiàn)是指以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金。套現(xiàn)數(shù)額較大的，涉嫌信用卡詐騙罪。尚不構(gòu)成犯罪的，處五日以上十日以下拘留，可以并處五百元以下罰款。

那么pos機(jī)套現(xiàn)多少錢會(huì)被判刑呢？具體標(biāo)準(zhǔn)如下所示。

應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。

銀行保函需要凍結(jié)資金嗎

是的，銀行保函是需要交保證金到銀行，并且凍結(jié)起來，到保函截止時(shí)間后，才能解凍，這筆錢才能用作其他。

履約保函沒有利息，只收取費(fèi)用。一般履約保函1‰/季，最低500元/季。履約保函屬于銀行授信業(yè)務(wù)之一，應(yīng)考察申請(qǐng)人的履約能力，納入授信額度計(jì)算。

銀行同意開立保函后，與申請(qǐng)人簽訂“開立擔(dān)保協(xié)議”，約定擔(dān)保種類、用途、金額、費(fèi)率、擔(dān)保有效期，付款條件，雙方的權(quán)利、義務(wù)，違約責(zé)任和雙方認(rèn)為需要約定的其它事項(xiàng)；對(duì)于需提供反擔(dān)保的，還應(yīng)按銀行要求辦理反擔(dān)保手續(xù)。

錢要存到保證金賬戶，處于凍結(jié)狀態(tài)，而不是存在公司帳戶上。保函和貸款一樣，都屬于銀行信貸業(yè)務(wù)，因此，只要銀行同意，除了交保證金外，還可以采用保證，抵押，質(zhì)押等擔(dān)保方式，擔(dān)保公司擔(dān)保也是其中之一。

平臺(tái)沒有資格凍結(jié)銀行卡。要交保證金或者解凍金的都是騙子，網(wǎng)貸錢沒到賬就不需要負(fù)法律責(zé)任，如果交了保證金，對(duì)方肯定還會(huì)找理由不發(fā)放貸款，各種理由，錢是不會(huì)到賬的，最后等對(duì)方騙的錢多了就跑路了。

不壓錢。投標(biāo)保函方式優(yōu)勢(shì)有：不需押現(xiàn)金，不占用銀行授信額度，有保障，出函簡單、快捷、省時(shí)、省錢，理賠快。

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