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本文目錄一覽

• 1、P2P非法吸收公眾存款是什么
• 2、P2P為什么會涉嫌非法集資?資金池到底如何認(rèn)定?
• 3、自融違法嗎

P2P非法吸收公眾存款是什么

1、P2P非法吸收公眾存款是指利用或偽造P2P平臺，脫離其中介性質(zhì)，通過公開向社會宣傳投資信息的方式，向社會不特定公眾募集資金，并承諾還本付息的行為。

2、法律分析：P2P非法吸收公共存款是指利用或偽造P2P平臺，脫離其中介性質(zhì)，通過公開向社會宣傳投資信息的方式，向社會不特定公眾募集資金，并承諾還本付息的行為。實質(zhì)是非法集資行為，很可能觸犯非法吸收公共存款罪。

3、P2P非法集資是指利用P2P平臺，以合法的形式掩蓋其非法目的，進(jìn)行非法集資行為，多觸犯 集資詐騙罪 和非法吸收公共存款罪。

P2P為什么會涉嫌非法集資?資金池到底如何認(rèn)定?

1、借款人直接借款模式：即借款人通過向不特定多數(shù)人募集資金用于房地產(chǎn)、股票、債權(quán)等投資，而P2P平臺沒有盡到審慎核查的義務(wù)，不能及時發(fā)現(xiàn)甚至默許、幫助借款人實施非法集資犯罪活動。

2、法律分析：是的。P2P非法集資是指利用P2P平臺，以合法的形式掩蓋其非法目的，進(jìn)行非法集資行為，多觸犯集資詐騙罪和非法吸收公共存款罪。

3、其四，看營銷，以平臺是否通過互聯(lián)網(wǎng)、電視、宣傳單等方式，向社會公眾公開宣傳相關(guān)集資業(yè)務(wù)以界定其“公開性”。另外，還有三種常見情況也將涉及非法集資。

4、其一，看資質(zhì)，以P2P平臺是否未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)便擅自開展集資活動以界定其“非法性”；其二，看對象，以P2P平臺是否針對社會不特定公眾吸收資金以界定其“不特定性”。

自融違法嗎

法律分析：企業(yè)自融屬于違法行為。自融就是實體企業(yè)老板在線上開網(wǎng)貸平臺，將網(wǎng)上融到的資金用于本人企業(yè)或者關(guān)聯(lián)企業(yè)的現(xiàn)象。

不合法。房地產(chǎn)公司關(guān)聯(lián)企業(yè)自融合法，企業(yè)自融屬于違法行為，因此是不合法。上海鴻坤房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，成立于2017年，位于上海市，是一家以從事房地產(chǎn)業(yè)為主的企業(yè)。

法律分析：國家目前沒有明確法律定性。但普遍認(rèn)為，自融平臺極有可能觸犯刑法規(guī)定的集資詐騙罪、非法吸收存款罪、擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪。從資金流向看。

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