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職業(yè)放貸人定罪標準
處五年以上有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。 銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規(guī)定,向關系人發(fā)放貸款的,依照前款的規(guī)定從重處罰。
職業(yè)放貸人的立案標準是:以三年為標準,同一原告在法院起訴的民事訴訟中涉及20件以上的民間借貸;同一年,同一原告在人民法院起訴民事訴訟10件以上;同一年,在中級人民法院起訴5件以上超過100萬元的。
職業(yè)放貸人的認定標準如下:對于放貸主體,首要是判斷是否具備放貸資質;同時要將單一主體和關聯(lián)主體均納入司法審查范圍。
職業(yè)放貸人指的是從事高息放貸,即民間俗稱的“放高利貸”的個人,或是資金實力強但掛著投資擔保公司的名頭,向個人或企業(yè)從事民間放貸的個人。
一般職業(yè)放貸人不會被判刑。但以轉貸牟利為目的,套取金融機構信貸資金再高利轉貸給他人,違法所得數(shù)額較大的將構成高利轉貸罪,會被判刑。
職業(yè)放貸人目前不會判刑,我國《刑法》或《治安管理處罰法》暫時沒有對其進行懲罰規(guī)范,也就是說放高利貸不算是犯罪行為。
個人非法放貸罪立案標準
(一)個人違法發(fā)放貸款,造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的。(二)單位違法發(fā)放貸款,造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在100萬元以上的。
非法放貸罪立案標準如下:個人違法發(fā)放貸款,造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在五十萬元以上的;單位違法發(fā)放貸款,造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在一百萬元以上的。
違法發(fā)放貸款罪的立案標準為:銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額在一百萬元以上的;違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在二十萬元以上的。
非法放貸罪立案標準是,個人違法發(fā)放貸款,造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的,或者是有單位違法發(fā)放貸款,造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在100萬元以上的。
自己本人名義替家人貸款這是否犯罪?
1、以自己名義幫別人貸款不違法。自己本人名義幫別人貸款,如果能及時還上這個貸款,貸款做正當?shù)穆殬I(yè),正當?shù)氖虑椋粚儆诜缸镄袨椋皇沁€款的時候肯定是自己本人的責任。
2、法律主觀:用自己的身份證幫別人貸款,如果借款人沒有按時償還借款,當事人會收到出借人催收的電話、短信,影響自己的征信,面臨債權方提起的訴訟等。當事人只能在償還了貸款之后要求實際借款人償還。
3、首先,如當事人知悉并用自己名義幫人貸款,需要承擔相應的還款責任,如不還款,則需要相應承擔民事違約責任;如是在不知情的情況貸款,則無需承擔還款責任。
4、幫別人擔保貸款會影響自己貸款的,但是所擔保貸款還款情況正常的話,只要擔保人符合貸款條件的,且信用記錄良好的,是可以辦理個人貸款的。
5、自己本人名義替家人貸款這不是犯罪。如果用自己的名義和銀行達成借款合同,那么就是借款人了,是要承擔還款義務的。另外如果親友不能到期還款,首先自己的銀行信用就降低了,以后再貸款就不行了。
放貸人的刑罰怎么判
1、銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額巨大或者造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金。
2、職業(yè)放貸人定罪標準如下:情節(jié)嚴重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴重的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
3、職業(yè)放貸人一般不會被判刑,但是進行高利轉貸的,會被判刑。
4、法律主觀:對于行為人放高利貸的行為,一般是不構成犯罪,也就不會予以刑事處罰。但若放貸的資金來源為銀行貸款,則可能構成高利轉貸罪。
5、(三)個人非法放貸對象累計在50人以上的,單位非法放貸對象累計在150人以上的;(四)造成借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴重后果的。
6、如果行為人并未直接違反國家規(guī)定,而只是違反所在單位內部規(guī)定向借款人發(fā)放貸款,該內部規(guī)定的內容也沒有被國家規(guī)定所涵蓋,則不能對其追究刑事責任。貸款數(shù)額是否巨大。如果數(shù)額不屬巨大,則不能構成本罪。
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