今天給各位分享替人放貸怎么定罪的知識(shí)，其中也會(huì)對(duì)幫別人放款會(huì)承擔(dān)什么責(zé)任進(jìn)行解釋，如果能碰巧解決你現(xiàn)在面臨的問(wèn)題，別忘了關(guān)注本站，現(xiàn)在開(kāi)始吧！

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• 1、職業(yè)放貸人定罪標(biāo)準(zhǔn)
• 2、個(gè)人非法放貸罪立案標(biāo)準(zhǔn)
• 3、自己本人名義替家人貸款這是否犯罪?
• 4、放貸人的刑罰怎么判

職業(yè)放貸人定罪標(biāo)準(zhǔn)

處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。

職業(yè)放貸人的立案標(biāo)準(zhǔn)是：以三年為標(biāo)準(zhǔn)，同一原告在法院起訴的民事訴訟中涉及20件以上的民間借貸；同一年，同一原告在人民法院起訴民事訴訟10件以上；同一年，在中級(jí)人民法院起訴5件以上超過(guò)100萬(wàn)元的。

職業(yè)放貸人的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)如下：對(duì)于放貸主體，首要是判斷是否具備放貸資質(zhì)；同時(shí)要將單一主體和關(guān)聯(lián)主體均納入司法審查范圍。

職業(yè)放貸人指的是從事高息放貸，即民間俗稱的“放高利貸”的個(gè)人，或是資金實(shí)力強(qiáng)但掛著投資擔(dān)保公司的名頭，向個(gè)人或企業(yè)從事民間放貸的個(gè)人。

一般職業(yè)放貸人不會(huì)被判刑。但以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金再高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大的將構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪，會(huì)被判刑。

職業(yè)放貸人目前不會(huì)判刑，我國(guó)《刑法》或《治安管理處罰法》暫時(shí)沒(méi)有對(duì)其進(jìn)行懲罰規(guī)范，也就是說(shuō)放高利貸不算是犯罪行為。

個(gè)人非法放貸罪立案標(biāo)準(zhǔn)

(一)個(gè)人違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的。(二)單位違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在100萬(wàn)元以上的。

非法放貸罪立案標(biāo)準(zhǔn)如下：個(gè)人違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在五十萬(wàn)元以上的；單位違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的。

違法發(fā)放貸款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)為：銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的；違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬(wàn)元以上的。

非法放貸罪立案標(biāo)準(zhǔn)是，個(gè)人違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的，或者是有單位違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在100萬(wàn)元以上的。

自己本人名義替家人貸款這是否犯罪?

1、以自己名義幫別人貸款不違法。自己本人名義幫別人貸款，如果能及時(shí)還上這個(gè)貸款，貸款做正當(dāng)?shù)穆殬I(yè)，正當(dāng)?shù)氖虑椋粚儆诜缸镄袨椋皇沁€款的時(shí)候肯定是自己本人的責(zé)任。

2、法律主觀：用自己的身份證幫別人貸款，如果借款人沒(méi)有按時(shí)償還借款，當(dāng)事人會(huì)收到出借人催收的電話、短信，影響自己的征信，面臨債權(quán)方提起的訴訟等。當(dāng)事人只能在償還了貸款之后要求實(shí)際借款人償還。

3、首先，如當(dāng)事人知悉并用自己名義幫人貸款，需要承擔(dān)相應(yīng)的還款責(zé)任，如不還款，則需要相應(yīng)承擔(dān)民事違約責(zé)任；如是在不知情的情況貸款，則無(wú)需承擔(dān)還款責(zé)任。

4、幫別人擔(dān)保貸款會(huì)影響自己貸款的，但是所擔(dān)保貸款還款情況正常的話，只要擔(dān)保人符合貸款條件的，且信用記錄良好的，是可以辦理個(gè)人貸款的。

5、自己本人名義替家人貸款這不是犯罪。如果用自己的名義和銀行達(dá)成借款合同，那么就是借款人了，是要承擔(dān)還款義務(wù)的。另外如果親友不能到期還款，首先自己的銀行信用就降低了，以后再貸款就不行了。

放貸人的刑罰怎么判

1、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金。

2、職業(yè)放貸人定罪標(biāo)準(zhǔn)如下：情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

3、職業(yè)放貸人一般不會(huì)被判刑，但是進(jìn)行高利轉(zhuǎn)貸的，會(huì)被判刑。

4、法律主觀：對(duì)于行為人放高利貸的行為，一般是不構(gòu)成犯罪，也就不會(huì)予以刑事處罰。但若放貸的資金來(lái)源為銀行貸款，則可能構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。

5、(三)個(gè)人非法放貸對(duì)象累計(jì)在50人以上的，單位非法放貸對(duì)象累計(jì)在150人以上的；(四)造成借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴(yán)重后果的。

6、如果行為人并未直接違反國(guó)家規(guī)定，而只是違反所在單位內(nèi)部規(guī)定向借款人發(fā)放貸款，該內(nèi)部規(guī)定的內(nèi)容也沒(méi)有被國(guó)家規(guī)定所涵蓋，則不能對(duì)其追究刑事責(zé)任。貸款數(shù)額是否巨大。如果數(shù)額不屬巨大，則不能構(gòu)成本罪。

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