本篇文章給大家談?wù)劶Y和融資犯法嗎，以及什么是集融資對應(yīng)的知識點，希望對各位有所幫助，不要忘了收藏本站喔。

本文目錄一覽：

• 1、公司讓員工集資是不是違法呢？
• 2、融資違法嗎
• 3、公司民間集資屬于違法嗎
• 4、集資和融資是否受法律保護(hù)?
• 5、朋友圈融資屬于非法集資嗎
• 6、融資犯法嗎?

公司讓員工集資是不是違法呢？

公司讓員工集資屬于違法行為。可能構(gòu)成非法集資罪。

法律分析

根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，公司讓員工集資違法。一是企業(yè)為公司生產(chǎn)經(jīng)營在員工自愿的情況下向員工支借資金乃至向員工進(jìn)行股權(quán)融資，并不具有社會危害性反而有利于企業(yè)內(nèi)部團結(jié)，促進(jìn)企業(yè)發(fā)展；二是企業(yè)內(nèi)部員工對公司的經(jīng)營、發(fā)展情況具有信息優(yōu)勢，能更好判斷投資風(fēng)險。因此，司法機關(guān)一般不認(rèn)為企業(yè)向員工集資構(gòu)成犯罪，只有在有限的幾種情況下才涉嫌犯罪：在向單位內(nèi)部人員吸收資金的過程中，明知單位內(nèi)部人員向不特定對象吸收資金而予以放任的。（非法吸收公眾存款罪）以吸收資金為目的，將社會人員吸收為單位內(nèi)部人員，并向其吸收資金的。（非法吸收公眾存款罪）將集資款項用于非公司經(jīng)營用途且明顯無還款能力。（集資詐騙罪）根據(jù)最高院某明星法官的公開刊文，既向單位內(nèi)部職工集資又向社會公眾集資的，不應(yīng)認(rèn)定為合法集資，已經(jīng)涉嫌向不特定人員吸收公眾存款。而且，即使員工之外的其他人等的資金系以員工名義出借，存在“名義出資人”與“實際出資人”不符的情形，在公司對此具有明知或應(yīng)知的情況也存在被認(rèn)定為變相吸收公眾存款的嫌疑。

法律依據(jù)

《中華人民共和國刑法》 第一百九十二條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

《防范和處置非法集資條例》 第二條 本條例所稱非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。 非法集資的防范以及行政機關(guān)對非法集資的處置，適用本條例。法律、行政法規(guī)對非法從事銀行、證券、保險、外匯等金融業(yè)務(wù)活動另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。 本條例所稱國務(wù)院金融管理部門，是指中國人民銀行、國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)和國務(wù)院外匯管理部門。

融資違法嗎

【法律分析】：融資本身并不是違法的，但融資行為不當(dāng)有可能造成違法和犯罪，例如非法集資、貸款詐騙等就屬于違法犯罪的行為。非法集資的主要特征有未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)。包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資以及有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資。承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息、除以貨幣形式為主外，還包括以實物形式或別的形式。向社會不特定對象即社會公眾籌集資金。以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。這些都是違法融資。

【法律依據(jù)】：《中華人民共和國刑法》 第一百九十二條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

公司民間集資屬于違法嗎

民間集資不合法。合法集資是指公司、企業(yè)或者團體、個人依照有關(guān)法律法規(guī)所規(guī)定的條件和程序，通過向社會公眾發(fā)行有價證券，或者利用融資租賃、聯(lián)營、合資、企業(yè)集資等方式，在資金市場上籌集所需資金。例如，股份有限公司、有限責(zé)任公司為了設(shè)立或者生產(chǎn)、經(jīng)營的需要發(fā)行股票或者債券等集資資金。

法律依據(jù)：

《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；（二）通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；（四）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。未向社會公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。

集資和融資是否受法律保護(hù)?

金融機構(gòu)或有人民銀行等國家主管部門認(rèn)可的融資行為時受保護(hù)的。

但實際上出了上述極少的那么幾十家企業(yè)是國家認(rèn)可的，其他大部分都是在灰色地帶進(jìn)行融資。

比如民間借貸，就是屬于國家不鼓勵，不打壓的一種行為。

融資本身并不犯法，但很多人融資后，并未將融得的資金拿來用在正道上，或未按承諾進(jìn)行正規(guī)的投資或理財，而是轉(zhuǎn)移了，用在其他地方，這個就涉嫌金融詐騙了，是違法的。

這個過程難以監(jiān)管，所以很難說哪些融資是合法，哪些融資是非法，主要看用途了。

朋友圈融資屬于非法集資嗎

朋友圈融資不屬于非法集資。向社會公眾即社會不特定對象吸收資金是認(rèn)定非法集資的必要條件。有的人員沒有向社會公開宣傳，而是在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金。這種情形之下，由于集資對象具有特定性，限定于親友圈或者單位內(nèi)部人員等有限范圍之內(nèi)，不是社會公眾，因此不符合非法集資的社會性特征。這種針對特定對象吸收資金的行為不屬于非法集資。 國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》 第一百九十二條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

融資犯法嗎?

問題一：個人融資算犯法嗎 你打的比方包括“帶頭大哥”的例子觸犯了《刑法》規(guī)定的“非法集資罪”。

從金融管理的角度，如果一大筆資金在沒有任何監(jiān)管的情況下流入金融市場，會對國家的宏觀調(diào)控、金融安全造成影響。――我舉得是一個極端的例子，10億不會對市場產(chǎn)生什么沖擊。但是如果不控制就會造成這樣的局面。

從個人的角度，大家都把錢給你，但是沒有任何機構(gòu)去監(jiān)管你，你卷錢跑了怎么辦？

基金公司能夠向公眾募集資金有2點：第一，公司本身是要有一定資格的，符合證監(jiān)會規(guī)定的各項條件才可以去募集資金；第二，基金公司的活動要受到證監(jiān)會的監(jiān)督。

概以一言以蔽之，什么事情都不能胡來，都是要有監(jiān)管的。

問題二：融資是合法還是非法？ 融資贏利賺錢了

屬合法

融資賠錢了

屬違法。

問題三：融資是違法的？？ 融資不違法。但是禁止民間融資（國內(nèi)禁止企業(yè)之間的互相拆借行為，但對民間借貸予以有條件的保護(hù)。所稱民間借貸是指以公民作為借款方或者貸款方而發(fā)生的借貸關(guān)系，包括公民之間的借貸、公民與企業(yè)法人或其他組織之間的借貸）

以下是正確的融資渠道：

第一種是基金組織，手段就是假股暗貸。所謂假股暗貸顧名思義就是投資方以入股的方式對項目進(jìn)行投資但實際并不參與項目的管理。到了一定的時間就從項目中撤股。這種方式多為國外基金所采用。缺點是操作周期較長，而且要改變公司的股東結(jié)構(gòu)甚至要改變公司的性質(zhì)。國外基金比較多，所以以這種方式投資的話國內(nèi)公司的性質(zhì)就要改為中外合資。

第二種融資方式是銀行承兌。投資方將一定的金額比如一億打到項目方的公司帳戶上，然后當(dāng)即要求銀行開出一億元的銀行承兌出來。投資方將銀行承兌拿走。這種融資的方式對投資方大大的有利，因為他實際上把一億元變做幾次來用。他可以拿那一億元的銀行承兌到其他的地方的銀行再貼一億元出來。起碼能夠貼現(xiàn)80%。但問題是公司帳戶上有一億元銀行能否開出一億元的承兌。很可能只有開出80%到90%的銀行承兌出來。就是開出100%的銀行承兌出來，那公司帳戶上的資金銀行允許你用多少還是問題。這就要看公司的級別和跟銀行的關(guān)系了。另外承兌的最大的一個缺點就是根據(jù)國家的規(guī)定，銀行承兌最多只能開12個月的。現(xiàn)在大部分地方都只能開6個月的。也就是每6個月或1年你就必須續(xù)簽一次。用款時間長的話很麻煩。

第三種融資的方式是直存款。這個是最難操作的融資方式。因為做直存款本身是違反銀行的規(guī)定的，必須企業(yè)跟銀行的關(guān)系特別好才行。由投資方到項目方指定銀行開一個帳戶，將指定金額存進(jìn)自己的帳戶。然后跟銀行簽定一個協(xié)議。承諾該筆錢在規(guī)定的時間內(nèi)不挪用。銀行根據(jù)這個金額給項目方小于等于同等金額的貸款。注：這里的承諾不是對銀行進(jìn)行質(zhì)押。是不同意拿這筆錢進(jìn)行質(zhì)押的。同意質(zhì)押的是另一種融資方式叫做大額質(zhì)押存款。當(dāng)然，那種融資方式也有其違反銀行規(guī)定的地方。就是需要銀行簽一個保證到期前30天收款平倉的承諾書。實際上他拿到這個東西之后可以拿到其他地方的銀行進(jìn)行再貸款的。

第五種融資的方式（第四種是大額質(zhì)押存款）是銀行信用證。國家有政策對于全球性的商業(yè)銀行如花旗等開出的同意給企業(yè)融資的銀行信用證視同于企業(yè)帳戶上已經(jīng)有了同等金額的存款。過去很多企業(yè)用這個銀行信用證進(jìn)行圈錢。所以現(xiàn)在國家的政策進(jìn)行了稍許的變動，國內(nèi)的企業(yè)現(xiàn)在很難再用這種辦法進(jìn)行融資了。只有國外獨資和中外合資的企業(yè)才可以。所以國內(nèi)企業(yè)想要用這種方法進(jìn)行融資的話首先必須改變企業(yè)的性質(zhì)。

第六種融資的方式是委托貸款。所謂委托貸款就是投資方在銀行為項目方設(shè)立一個專款帳戶，然后把錢打到專款帳戶里面，委托銀行放款給項目方。這個是比較好操作的一種融資形式。通常對項目的審查不是很嚴(yán)格，要求銀行作出向項目方負(fù)責(zé)每年代收利息和追還本金的承諾書。當(dāng)然，不還本的只需要承諾每年代收利息。

第七種融資方式是直通款。所謂直通款就是直接投資。這個對項目的審查很嚴(yán)格往往要求固定資產(chǎn)的抵押或銀行擔(dān)保。利息也相對較高。多為短期。個人所接觸的最低的是年息18。一般都在20以上。

第八種融資方式就是對沖資金。現(xiàn)在市面上有一種不還本不付息的委托貸款就是典型的對沖資金。

問題四：融資超過多少就算違法? 你打的比方包括“帶頭大哥”的例子觸犯了《刑法》規(guī)定的“非法集資罪”。

從金融管理的角度，如果一大筆資金在沒有任何監(jiān)管的情況下流入金融市場，會對國家的宏觀調(diào)控、金融安全造成影響。――我舉得是一個極端的例子，10億不會對市場產(chǎn)生什么沖擊。但是如果不控制就會造成這樣的局面。

從個人的角度，大家都把錢給你，但是沒有任何機構(gòu)去監(jiān)管你，你卷錢跑了怎么辦？

基金公司能夠向公眾募集資金有2點：第一，公司本身是要有一定資格的，符合證監(jiān)會規(guī)定的各項條件才可以去募集資金；第二，基金公司的活動要受到證監(jiān)會的監(jiān)督。

概以一言以蔽之，什么事情都不能胡來，都是要有監(jiān)管的。

問題五：什么樣的融資公司是合法的？ 從狹義上講，融資即是一個企業(yè)的資金籌集的行為與過程。也就是公司根據(jù)自身的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、資金擁有的狀況，以及公司未來經(jīng)營發(fā)展的需要，通過科學(xué)的預(yù)測和決策，采用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權(quán)人去籌集資金，組織資金的供應(yīng)，以保證公司正常生產(chǎn)需要，經(jīng)營管理活動需要的理財行為。公司籌集資金的動機應(yīng)該遵循一定的原則，通過一定的渠道和一定的方式去進(jìn)行。我們通常講，企業(yè)籌集資金無非有三大目的：企業(yè)要擴張、企業(yè)要還債以及混合動機（擴張與還債混合在一起的動機）。從廣義上講，融資也叫金融，就是貨幣資金的融通，當(dāng)事人通過各種方式到金融市場上籌措或貸放資金的行為。

融資可以分為直接融資和間接融資。直接融資是不經(jīng)金融機構(gòu)的媒介，由 *** 、企事業(yè)單位，及個人直接以最后借款人的身份向最后貸款人進(jìn)行的融資活動，其融通的資金直接用于生產(chǎn)、投資和消費。間接融資是通過金融機構(gòu)的媒介，由最后借款人向最后貸款人進(jìn)行的融資活動，如企業(yè)向銀行、信托公司進(jìn)行融資等等。

問題六：違法融資屬于什么犯罪 違法融資行為，涉嫌了非法吸收公眾存款罪。

非法吸收公眾存款罪，是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。準(zhǔn)確理解非法吸收公眾存款罪的關(guān)鍵在于首先要堅持該罪的行為主體的不特定性和危害金融秩序的具體性的統(tǒng)一。

《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》第四條規(guī)定，本辦法所稱非法金融業(yè)務(wù)活動，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動:

(一)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款;

(二)未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會不特定對象進(jìn)行的非法集資;

(三)非法發(fā)放貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣;

(四)中國人民銀行認(rèn)定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動。前款所稱非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動;所稱變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動。

《刑法》的處罰規(guī)定：

第一百七十六條　非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

問題七：融資犯法嗎 融資 不犯法。

但是有規(guī)定的限制額度。不要超過就可以

問題八：夫妻雙方是公務(wù)員融資犯罪嗎? 《公務(wù)員法》第五十三條第（十四）款規(guī)定，公務(wù)員必須遵守紀(jì)律，不得“從事或者參與營利性活動，在企業(yè)或者其他營利性組織中兼任職務(wù)”。

從立法本意和司法實踐來看，本條規(guī)定并不是禁止公務(wù)員的一切經(jīng)濟行為，其立法目的在于禁止公務(wù)員參與到營利性的經(jīng)營活動中去，成為各種營利性經(jīng)營活動的主體或直接參與者，從而導(dǎo)致公權(quán)被濫用。

因此，只要公務(wù)員不參與經(jīng)營，不擔(dān)任營利性組織職務(wù)，其合法的經(jīng)濟行為是受法律保護(hù)的。同時，最高人民法院發(fā)布了《最高人民法院關(guān)于依法妥善審理民間借貸糾紛案件促進(jìn)經(jīng)濟發(fā)展維護(hù)社會穩(wěn)定的通知》中建議：規(guī)范公務(wù)員參與民間借貸活動，堅決打擊公務(wù)員以營利為目的進(jìn)行的高利放貸或擔(dān)保活動，對于違反黨紀(jì)國法的行為，要依照有關(guān)政策、法律從嚴(yán)懲處。

因此，現(xiàn)行法律和《通知》建議都沒有明確禁止公務(wù)員參與民間借貸行為，重點是如何規(guī)范公務(wù)員參與民間借貸行為和打擊高利放貸、非法轉(zhuǎn)貸的問題。

問題九：怎么區(qū)別集資和融資的合法性？ 融資是合法的，集資有非法的也有合法的，合法的集資也屬于融資。 集資是融通資金的方式之一。 集資是從企業(yè)內(nèi)部獲得資金,讓自己下屬拿出錢來入股就是集資。 金融活動的生命在于企業(yè)規(guī)模擴張沖動和社會資金投資沖動之間的相互需求。一方面，現(xiàn)代工商業(yè)及金融業(yè)發(fā)展往往需要通過合法的金融手段募集閑置社會資金，通過資源互補實現(xiàn)企業(yè)的發(fā)展進(jìn)步；另一方面，社會上存在大量的閑置資金，具有天生的投資增值需求。上述兩種沖動的相互滿足除通過銀行吸儲貸款實現(xiàn)之外，還可以通過企業(yè)直接向社會集資實現(xiàn)。由于集資活動天生具有投資者先支付對價后收取回報的信用性，以及投資者與資金使用者之間的信息不對稱性，所以集資活動在組織上述兩種沖動對接的過程中，其合法性主要取決于其是否對最大限度避免資金運作失敗風(fēng)險采取了有效的措施，以及上述措施是否在足夠保護(hù)社會投資者的目標(biāo)上達(dá)到合理的程度。 盡管缺乏更加有效的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，集資活動根據(jù)集資對象和范圍的不同，而區(qū)分為“向特定對象的集資”和“向不特定對象的集資”(社會上有說法稱上述兩種不同的集資方式為“私募”和“公募”，但該二用語并非法律用語)。由于特定和不特定集資對象在投資理性和影響社會穩(wěn)定程度等方面的差別，法律對向不特定對象集資活動的合法性具有更加明確和嚴(yán)格的監(jiān)管要求，包括但不限于限制集資人資格、嚴(yán)肅行政審批程序、規(guī)范信息披露和集資程序、保障履約能力等方面。 如果個人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為的話，是不能集資的，這就是所謂的非法集資 非法集資是指單位或者個人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。非法集資往往表現(xiàn)出下列特點：一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資。二是承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。三是向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人。四是以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)。 一般來說，具有以上四個特征的集資行為可以認(rèn)定為非法集資，但判斷非法集資的根本特征是集資者不具備集資的主體資格以及有承諾給出資人還本付息的行為。

問題十：融資犯法嗎 民間融資不違法！

因為融資失敗導(dǎo)致的各種糾紛和案件層出不窮，最好還是謹(jǐn)慎一點。

畢竟融資的風(fēng)險不是立即就可以看到的，需要一定的時間積累，一旦出現(xiàn)問題，融資者跑路，那就麻煩了。

關(guān)于集資和融資犯法嗎和什么是集融資的介紹到此就結(jié)束了，不知道你從中找到你需要的信息了嗎 ？如果你還想了解更多這方面的信息，記得收藏關(guān)注本站。